Unicredit банкоматы партнеры без комиссии. Банки партнеры юникредит банка. Обналичивание карт Юникредит банка без комиссии

Есть желание обзавестись банковским пластиком с пакетом услуг, открывающим широкие возможности - достойна внимания дебетовая карта ЮниКредит Банка. Обзор знакомит с условиями пользования 5 продуктами, помогая подобрать самый выгодный.

Все карточки платежных систем MasterCard Worldwide и Visa Int. от ЮниКредит Банка обладают общими достоинствами:

бесплатное SMS-информирование и подключение к Phone.UniCredit - системе информирования по телефону без участия специалистов банка;
бесплатное снятие наличных за рубежом в банкоматах финорганизаций группы UniCredit;
отсутствие штрафов за неразрешенный овердрафт;
технологии бесконтактных платежей PayPass /payWave.

Пакет услуг «Classic»

Пакет услуг «Classic» включает:

карту MasterCardStandard либо Visa Classic;
кэшбэк в размере 1% стоимости любых покупок, кроме исключений, перечисленных на сайте банка-эмитента. Минимальная сумма - 30 рублей в месяц, максимальная - 3 000 (здесь и далее по умолчанию - рублей);
бесплатное пополнение картсчета через интернет-банк либо мобильное приложение на сумму до 75 тыс. за одну операцию, до 300 тыс. / мес.;
две бесплатные операции снятия наличных в любых банкоматах на территории России;
одну бесплатную дополнительную карту на имя держателя или его родственника (по желанию);
участие в программе скидок MasterCard Бесценные города / Visa Бонус.

Лимит на снятие наличных с классических дебетовок - 200 тыс. руб. / $5 тыс. / €5 тыс. в день, 500 тыс. руб. / $20 тыс. / €15 тыс. / мес.

Комиссия за снятие наличных с ЮниКредит Банк дебетовых карт в кассах эмитента - 0,5%, не менее 300 руб., в банкоматах и кассах сторонних финорганизаций - 1%, min 300.

Комиссия за переводы Card2Card в другие банки - 1,5%, min 50, за межбанковские рублевые переводы по реквизитам с основной карты - 0,3%, min 20, max 150.

Обслуживание пакета «Classic» бесплатное при одном из условий:

среднемесячные остатки на всех счетах и вкладах держателя не менее 100 тыс.;
среднемесячные остатки min 30 тыс. плюс сумма покупок по карте от 10 тыс. / мес.;
сумма покупок от 30 тыс. / мес.

При их невыполнении взимается 150 руб. / мес.

Плюсы пакета «Classic»:

самое дешевое обслуживание;
самые лояльные условия бесплатного обслуживания.

самый низкий кэшбэк;
наименьшее количество бесплатных дополнительных карт;
отсутствие бесплатного снятия наличных в любых банкоматах без ограничений;
по сравнению с «Gold» и «Extra» - отсутствие привилегий для держателей золотого и платинового пластика;
по сравнению с пакетами «Без границ» и «Драйв» - отсутствие соответствующих опций для путешественников и автолюбителей.

Пакет услуг «Gold»

С пакетом «Gold» клиент получает:

золотую карту Виза либо Мастеркард;
кэшбэк до 3% на любые покупки - 1% на первые потраченные 50 тыс. / мес., 2% на сумму от 50 до 100 тыс., 3% на сумму превышения 100 тыс. Например, при сумме расходов 130 000: 50 тыс. х 1% + 50 тыс. х 2% + 30 тыс. х 3% = 2 400;
бесплатное снятие наличных рублей в любых банкоматах в РФ;
4 бесплатные дополнительные дебетовые карты ЮниКредит категории Gold;
участие в программе MasterCard Бесценные города / Visa Premium;
страхование при выезде за рубеж.

Минимальная и максимальная суммы кэшбэка, условия пополнения картсчета через интернет-банк и мобильное приложение, переводов в другие банки - те же, что для классической карты.

Лимиты на снятие наличных с золотых карточек - 250 тыс. руб. / $7,5 тыс. / €7,5 тыс. в день, 1,5 млн руб. / $50 тыс. / €50 тыс. / мес.

Комиссия за снятие наличных в инвалюте - 1%, min 300.

Пакет «Gold» бесплатный при одном из условий:

среднемесячные остатки на вкладах и счетах не менее 400 тыс.;
среднемесячные остатки min 100 тыс. плюс сумма покупок по карте от 20 тыс. / мес.;
сумма покупок от 50 тыс. / мес.

В иных случаях - 500 / мес.

Плюсы пакета:

по сравнению с «Classic» и «Драйв» - бесплатное снятие наличных рублей в РФ без ограничений, выше кэшбэк и лимиты снятия наличных, больше «допок» и привилегий;
по сравнению с «Extra» - дешевле обслуживание / лучше условия бесплатности.

по сравнению с «Classic» - дороже обслуживание / сложнее условия бесплатности;
по сравнению с «Extra» - ниже кэшбэк, меньше привилегий и дополнительных возможностей.

Пакет услуг «Extra»

В пакете «Extra» клиенту предоставляется:

Visa Platinum;
кэшбэк на всё до 5%, начисляемый аналогично пакету «Gold». Минимальный размер - 100, максимальный - 4 000 / мес.;
бесплатные рублевые межбанковские переводы (для держателя основной карты);
2 бесплатных снятия наличной инвалюты в месяц;
5 бесплатных дополнительных платиновых карточек;
участие в Priority Pass - доступ в бизнес-залы аэропортов всего мира;
льготный курс дистанционного обмена валют(в интернет-банке и мобильном приложении);
скидка 20% на аренду ячейки сейфа;
выделенная телефонная линия службы поддержки для VIP-клиентов.

Так же, как с золотым пакетом, держателю доступно бесплатное снятие рублевой налички в любых банкоматах, участие в программе привилегий Visa Premium и страхование при выезде за рубеж.

Комиссии за снятие налички в кассах эмитента, снятие наличной инвалюты начиная с третьей операции в месяц и переводы Card2Card в другие банки - те же, что для карт низших категорий.

Лимиты на снятие наличных те же, что для карт Gold.

Обслуживание бесплатное при условии:

среднемесячных остатков на счетах и вкладах не менее 1,5 млн;
либо среднемесячных остатков не менее 500 тыс. и суммы покупок от 50 тыс. / мес.

При невыполнении обоих условий удерживается 1,5 тыс.

Плюсы пакета:

самый высокий кэшбэк при сумме расходов более 100 000 / мес.;
бесплатный межбанк;
наибольшее количество привилегий и возможностей;
многие другие по сравнению с «Classic» и «Драйв».

самое дорогое обслуживание;
самые сложные условия бесплатного обслуживания;
по сравнению с пакетом «Без границ» - хуже условия снятия наличной инвалюты.

Пакет услуг «Без границ»

В пакете «Без границ» клиенту выпускается ЮниКредит дебетовая карта Visa Air, участвующая в бонусной программе для путешественников.

Ее держателю доступны:

мильная бонусная программа с начислением миль не только за покупки, но и в качестве процента на остаток средств;
бесплатное снятие наличных в любых банкоматах мира;
4 бесплатные «допки»;
поддержка за границей в экстренных ситуациях от службы GCAS;
юридическая и медицинская поддержка в путешествиях.

Также с пластиком Visa Air предоставляется страхование при выезде за рубеж, участие в программе Visa Premium.

Стоимость обслуживания пакета - 500 / мес.

лучшие условия снятия наличных;
бонусная программа и другие опции для путешественников;
привилегии от Visa Int.

более дорогое обслуживание по сравнению с «Classic» и «Драйв»;
меньшее количество привилегий по сравнению с «Extra».

Пакет услуг «Драйв»

В пакет «Драйв» входит Автокарта MasterCard World, участвующая в программе «Бесценные города». К ней можно заказать 2 бесплатные «допки».

«Драйв» дает клиенту ЮниКредит право на бесплатную помощь на дороге от Русского АвтоМотоКлуба по звонку на горячую линию 8(800)...

За покупки на АЗС начисляется повышенный кэшбэк 3%, за остальные траты - 1%.

Условия снятия наличных, пополнения через дистанционные сервисы эмитента и др. - аналогичны пакету «Classic».

Стоимость обслуживания - 300 / мес.

Плюсы «Драйва» - в указанных опциях для автомобилистов.

отсутствие условно бесплатного обслуживания;
выше стоимость по сравнению с «Classic»;
отсутствие условий снятия наличных, привилегий и дополнительных возможностей, доступных с пакетами «Gold»,«Extra», «Без границ».

Заключение

Лучшие дебетовые продукты ЮниКредит по отдельным критериям:

стоимость - «Classic»;
кэшбэк - «Extra»;
снятие наличных - «Без границ»;
межбанковские переводы - «Extra».

Пакет услуг «Extra» открывает самые широкие возможности.

«Без границ» и «Драйв» интересны целевой аудитории - соответственно путешественникам и автомобилистам.

Любой обладатель банковской карты хоть раз был заложником ситуации, в которой срочно требовалось вывести средства, а в зоне доступа были любые банкоматы, кроме нужного. При этом известно, что терминалы банков-конкурентов обязательно начисляют комиссионные, которые иногда до неприличия высоки. Однако далеко не каждый может увидеть, какова сумма комиссии. Часто в меню банкомата нет информации о том, каким будет процент за посредничество. Формируя лояльное отношение к клиентам, небольшие финансовые организации взяли курс на партнерство с более крупными банками, имеющими сеть терминалов для снятия средств по всей России. Таким образом, в выигрыше остались все стороны:

владелец кредитки перестал задаваться вопросом, где снять деньги без комиссии и получил возможность обслуживаться не только в банкоматах Юникредит банка;
финансовые организации расширили территорию присутствия за счет партнерских терминалов, сэкономили средства на приобретение дорогостоящего оборудования, обслуживания и услуг инкассаторов;
партнерские отношения не только позволяют удержать прежних клиентов, но и привлечь новых.

Мировую практику поддержал и ЮниКредит банк. При этом у каждой стороны договора есть определенные условия для обналичивания сбережений.

Банкоматы-партнеры Юникредит банка без комиссии: смысл соглашений между организациями

Смысл двусторонних соглашений между финансовыми структурами в слиянии банковских терминалов в одну сетку. В итоге карты одной организации могут обслуживаться в банкоматах организации-партнера без снятия процентов за посредничество. Впрочем, зачастую договоры о партнерстве носят временный характер. Поэтому детали соглашений лучше уточнять заранее. Это можно сделать одним из трех способов:

позвонить на горячую линию любого из партнерских банков;
лично обратиться в финансовую организацию;
обновить ленту новостей на сайтах банков.

При этом не факт, что банки-партнеры Юникредит без комиссии будут обладать информацией по тарифной сетке и лимитам на снятие по их кредиткам в сторонних партнерских терминалах. Возможно, клиент организации будет вынужден несколько раз перепроверить данные.

Структуры, с которыми имеет соглашение ЮниКредит банк

ЮниКредит Банк – коммерческая организация, зарекомендовавшая себя на российском рынке с 1989 года. Сегодня он считается одной из крупнейших с иностранным участием. Кроме того, присутствует в 20 странах Бенилюкса. Итак, с какими банками сотрудничает Юникредит банк? Давними российскими партнерами считаются три предприятия:

Уралсиб;
Московский Кредитный банк;
Райффайзенбанк.

Если клиент имеет «пластик» ЮниКредита, то в банкоматах перечисленных организаций комиссии за снятие средств не будет. При этом в каждом банке есть свой максимальный лимит на разовый вывод денег. В Уралсибе он составит до 6 тыс. рублей, в МКБ – до 25 тыс. рублей, в Райффайзенбанке – до 150 тыс. рублей.

Старейший банк России с иностранным участием – ЮниКредит: банки-партнеры данной финансово-кредитной организации расположены по всему миру. ЮниКредит Банк обладает Генеральной лицензией № 1 Центрального банка России.

Российские подразделения ЮниКредит банка и его партнеры

Подразделения ЮниКредит банка расположены во всех городах страны с численностью населения более 1 млн человек. В настоящий момент в России UniCredit Bank - это 104 представительства в 36 городах страны, в том числе, 38 офисов в Москве. Банкоматы банка расположены во всех крупных городах. Одно представительство имеется в Беларуси, в Минске.

С 2013 г. банки-партнеры ЮниКредит банка – это Райффайзенбанк и Банк Уралсиб - согласно заключенному соглашению предоставляют свои банкоматы клиентам UniCredit Bank без комиссии по всей России.

В итоге в единую сеть были объединены более 6 000 устройств самообслуживания:

С февраля 2017 года в число партнеров вошел также БинБанк.

Банки-партнеры ЮниКредит без комиссии обеспечивают получение с дебетовых карт наличных средств клиентами UniCredit Bank в своих банкоматах. Держателям кредитных карт зарубежные и российские партнеры ЮниКредит банка выдают наличность согласно тарифам, установленным для данного продукта его эмитентом. Если при обналичивании средств необходима конвертация валюты, то ЮниКредит банк и его партнеры, включая операции через банкоматы, удержат комиссию согласно условиям, определенным для используемой карточки банком-эмитентом.

Клиенты UniCredit в офисах банков-партнеров и иных дружественных организаций также могут, например, погасить задолженность по кредитам. Услуга доступна в банках «УралСиб» и ВТБ24, а также в:

Билайн;
Евросети;
Кари;
КИВИ;
Максимус;
Связной;
Элекснет.

Указанные организации при совершении операций клиентами ЮниКредит Банка взимают комиссию.

Иностранные партнерства

UniCredit Bank имеет сильное присутствие в 20 европейских странах. Помимо России, у UniCredit Bank банки-партнеры имеются в 50 странах, в которых работает около 9 080 отделений, установлено свыше 20 000 банкоматов. Дружественные организации расположены в:

Австрии - Bank Austria;
Азербайджане;
Болгарии - UniCredit Bulbank;
Боснии и Герцеговине - UniCredit Bank d.d.;
Венгрии - UniCredit Bank Hungary Zrt.;
Германии - UniCredit Bank AG («HypoVereinsbank»);
Италии - UniCredit S.p.A.;
Латвии;
Литве;
Польше;
Румынии - UniCredit Bank;
Сербии - UniCredit Bank Serbia;
Словакии - UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia a.s.;
Словении - UniCredit Bank;
Турции - Yapı Kredi Bank;
Украине;
Хорватии - Zagrebacka banka d.d.;
Чешской Республике - UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, a.s.;
Эстонии.

Наиболее сильно представительство в Центральной и Восточной Европе, где разместились порядка 3 600 представительств банков, принадлежащих к группе UniCredit Bank.

Соответственно и у российского ЮниКредит Банка банки-партнеры имеются в различных государствах.

Переводы

ЮниКредит Банк не относится к банкам-партнерам Вестерн Юнион. Юнистрим также не является банком-партнером UniCredit Bank: Вестерн Юнион и Юнистрим скорее являются конкурентами группы, поскольку ее представительства также обеспечивают возможность перевода средств по всей России и за рубежом без необходимости открытия счета получателем средств.

Переводы в российских рублях и иностранной валюте доступны только резидентам страны. Если платеж совершается в пользу юридического лица, у него должен быть счет в банке, если в пользу физического – необязательно. В переводе гражданину откажут, если средства перечисляются в пользу иных лиц в связи с осуществлением клиентом предпринимательской деятельности. Ограничений по сумме транзакции нет.

При осуществлении транзакции внутри страны на свои счета помимо отделений банков-партнеров ЮниКредит банка в России можно использовать офисы «Почты России» и терминалы QIWI. Зачисление средств происходит в течение 3 дней.

Наличие счета в ЮниКредит Банк позволяет его клиентам совершать переводы практически в любую точку мира. Транзакция в рублях выполняется в день получения поручения посредством системы электронных расчетов Банка России. Переводы в иностранной валюте выполняются путем обращения к счетам UniCredit Bank, открытым во всех основных мировых валютах в известнейших иностранных банках. Валюта перевода определяется клиентом вне зависимости от того, в какой валюте открыт его счет.

Комиссионный сбор при переводах за границу удерживается согласно тарифам на международные переводы. Средства на счета получателей зачисляются бесплатно.

Краткая справка: история ЮниКредит банка

Чтобы понять, насколько велика численность партнеров, где можно обнаружить банкоматы-партнеры ЮниКредит банка, следует узнать кое-что его основателях.

Изначально – в 1989 г. - уставный капитал был сформирован на:

20% - Внешэкономбанком;
10% - Сбербанком;
10% - Промстройбанком;
по 12% принадлежало иностранным банкам - Bayerische Hypo- und Vereinsbank (HVB), BancaCommercialeItaliana, Creditanstalt-Bankverein, CreditLyonnais и Kansallis-Osaki-Pankki.

Когда ВЭБ вышел из состава учредителей, его доля была распределена между новыми акционерами - Внешторгбанком и BCEN-Eurobank (Франция).

В 2001 г. ЮниКредит банк (тогда он назывался «Московский Международный Банк») присоединил российскую дочернюю организацию Bank Austria. Последний в 2005 г. вошел в состав UniCredit Bank Austria AG (UniCredit S.p.A.). В течение последующих лет данной группе удалось сконцентрировать в своих руках все 100% голосующих акций ЮниКредит Банка. А данная международная сеть имеет представительства в 30 странах мира.

Банки вынуждены сотрудничать между собой. И хоть порой это сотрудничество приводит к потере клиентов - крупные компании все равно стараются предоставить своим клиентам наиболее качественный сервис. Все это продиктовано растущей конкуренцией, которая вынуждает в борьбе за клиента снижать стоимость кассового обслуживания. Крупные банковские группы заключают официальные договора, согласно которым клиенты других банков могут пользоваться их наличностью, снимая деньги в их банкоматах без процентов, а по истечении определенного периода времени выводится итоговая отчетность, по которой компании договариваются о взаиморасчетах.

Уралсиб

Тип карт: дебетовые карты, эмитированные Master Card или Visa любого уровня – Classic (Standard), Gold, Platinum. С кредитными картами ситуация обстоит по-другому. Надо читать условия о снятии средств в меню банкомата. После того как вы вставите карту - информация о комиссии будет доступна к прочтению в меню.

Клиенты банка Юникредит могут снять деньги без комиссии со своих карт в любом банкомате Уралсиба .

Банки-партнеры Юникредит, в которых можно снять деньги без комиссии

Как мы уже говорили - ничего не стоит на месте, между компаниями заключаются договора о взаимном сотрудничестве и на сегодняшний день следующие компании (если верить данным с официальных сайтов) состоят в партнерских отношениях с БГ "Юникредит":

Наш сервис готов проанализировать текущие предложения и подобрать банк с наименьшим процентом.

Подобрать

Подождите, мы подбираем лучшее предложение: 17.0 % кредита.

Мы подобрали несколько выгодных предложений от банков с 12,0% годовых по кредиту.
Форма для заполнения находится ниже.

По количеству и объемам активных вкладов Юникредит входит в топ-20 финансовых учреждений на территории России.

Банки партнеры Юникредит банка помогают расширять для клиентов точки доступа, где можно снять деньги без комиссии. Такое сотрудничество сулит выгоды каждой из сторон:

Клиент получает возможность бесплатного обналичивания денежных средств со своей пластиковой карты в ближайшем банкомате партнера.
Финансовая организация увеличивает свою филиальную сеть, экономит собственные средства на покупке дорогого ПО, устройств, проведении операций инкассации и пр.
Происходит миграция и расширение клиентской базы.

Условия партнерства

Поскольку банк занимает одну из ведущих позиций на экономическом рынке страны, имеет значительную долю иностранного капитала и представлен в более чем 20 государствах, партнерские отношения он заключает также с крупными кредитными представителями. Список банковских организаций, с которыми сотрудничает Юникредит, насчитывает 3 финансовых гиганта, это:

Уралсиб;
МКБ (Московский кредитный);
Райффайзенбанк.

Каждый из партнеров предлагает льготное снятие наличных через собственную сеть банкоматов в рамках четко установленных лимитов.

Юникредит ограничил суточные лимиты на получение наличных в сети банков партнеров 200 тысячами рублей. Для собственных банкоматов максимальная сумма снятия составила 50 тысяч рублей.

Проверка баланса денежных средств на карте через устройства партнеров входит в перечень услуг и также является бесплатной операцией.

В тех случаях, когда клиент использует банкомат стороннего учреждения, с него взимается дополнительная комиссия в размере 1% от общей суммы снятия. Лимит комиссии ограничивается 300 рублями.

Отдельной выгодой для владельцев карт Юникредит, которые часто бывают в заграничных командировках, станет возможность обналичивания собственных средств в нужной валюте через терминал UniCredit в странах Европы (17 государств). Операция конвертирования происходит из расчета курса на день снятия.

Благодаря практике заключения сделок среди финансовых учреждений, сегодня банки партнеры Юникредит банка могут предложить список вариантов, где снять деньги без комиссии. Чтобы воспользоваться данной функцией, владельцам карточек достаточно придерживаться ограничений по сумме единоразовых и суточных транзакций, а также выбрать того партнера, который сможет в полной мере удовлетворить их все запросы. Карта расположения банкоматов и терминалов, которые доступны для бесплатного снятия наличных, находится в свободном доступе на официальных сайтах организаций партнеров.

КАТЕГОРИИ