Пифы райффайзен банка год сравнение. Паевые инвестиционные фонды. Доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
Обзор паевых инвестиционных фондов (ПИФ), предлагаемых УК «Райффайзен Капитал»: краткая характеристика, доходность, риски колебаний стоимости, стратегии инвестирования.
Управляющая компания: .
Адрес: 119002, г. Москва, Смоленская-Сенная площадь, д. 28.
Дата выдачи лицензии: 21.04.2009 года.
Номер лицензии: 21-000-1-00640.
Открытые паевые инвестиционные фонды (ПИФ), предлагаемые УК «Райффайзен Капитал»:
- Райффайзен — Акции
- Райффайзен — Облигации
- Райффайзен — Сбалансированный
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Сырьевой сектор
- Райффайзен — Информационные технологии
- Райффайзен — Электроэнергетика
- Райффайзен — Индустриальный
- Райффайзен — Европа
- Райффайзен — Казначейский
- Райффайзен —
| Источник | Рейтинг | Дата подтверждения рейтинга | Примечания |
|---|---|---|---|
| RAEX («Эксперт РА») | А++
«Исключительно высокий/ наивысший уровень надежности и качества услуг» |
06.09.2016 года | Отозван в связи с окончанием срока действия рейтинга |
| Национальное рейтинговое агенство | AAA.am
«Максимальная степень надежности и качества услуг» |
06.04.2017 года | Прогноз — стабильный |
| investfunds.ru | 2 место по стоимости чистых активов (СЧА) | 31.08.2017 года | — |
| investfunds.ru | 4 место по объему привлеченных средств | 31.08.2017 года | — |
Краткая характеристика ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
Минимальная сумма при первоначальном приобретении паев любого ПИФ — 50 000 рублей, при последующем — 10 000 рублей.
Надбавки и скидки при обмене паев — не взимаются.
Возможность дистанционного осуществления покупки/продажи паев — предусмотрена (Raiffeisen CONNECT).
| Название ПИФ | Надбавка | Скидка | Вознаграждение УК | Объекты инвестирования |
|---|---|---|---|---|
| Акции | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских эмитентов 1 и 2 эшелона |
| Облигации | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,8% | Корпоративные облигации РФ, муниципальные и государственные облигации РФ |
| Сбалансированный | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских и иностранных (в виде ETF) компаний, государственные облигации РФ, корпоративные российские и зарубежные облигации |
| США | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | ETF (индексный фонд, паи которого обращаются на бирже), структура которого соответствует структуре американского фондового индекса S&P500 |
| Потребительский сектор | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции розничных торговых сетей, компаний, занимающихся производством товаров народного потребления, оказанием финансовых и иных услуг |
| Сырьевой сектор | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний нефтегазового и металлургического секторов российской экономики |
| Информационные технологии | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции американских компаний high-tech индустрии, а также компаний России, Китая, Индии и Тайваня. |
| Электроэнергетика | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских компаний электроэнергетики |
| Индекс ММВБ голубых фишек | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
1,7% | Акции компаний, входящих в состав индекса ММВБ голубых фишек |
| Индустриальный | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний металлургии, машиностроения, химической промышленности и строительства |
| Развивающиеся рынки | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции компаний из России, Бразилии, Индии, Китая, Южной Корее, Тайваня, Мексики, а также ETF, соответствующих структуре фондовых индексов этих стран. |
| Европа | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | Индекс MSCI EMU — индекс ведущих европейских компаний, входящих в Экономический и валютный союз. |
| Золото | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
2,4% | ETF, динамика которого соответствует изменению рыночной стоимости золота. |
| Казначейский | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,5% | Депозиты и долговые обязательства надежных эмитентов (ОФЗ) |
| Фонд активного управления | 0% | до 2 лет: 3%
до 3 лет вкл.: 1% более 3 лет: 0% |
3,9% | Акции российских и иностранных компаний различных отраслей — высокие технологии, фармацевтика, страхование и прочее |
| Долговые рынки развитых стран | 0% | до 91-го дня: 3%
от 91 до 365 дней: 2% более 365 дней: 0% |
1,6% | ETF, динамика которого следует индексу Markit iBoxx USD Liquid Investment Grade Index, структура которого представлена корпоративными облигациями американских и европейских компаний |
Доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
| Название ПИФ | Доходность, % | ||||||||||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | 2015 | 2016 | 2017 | |
| Акции | 30,4 | 44,3 | 15,9 | -22,4 | -24,2 | 20,2 | 8,5 | -1,8 | 3,5 | -1,8 | 25,4 | 25,5 | -8,6 |
| Облигации | — | 7,2 | 6,7 | 5,5 | -12,8 | 18,4 | 6,3 | 4,9 | 9,3 | 5,8 | 9,0 | 11,6 | 9,5 |
| Сбалансированный | — | 34,1 | 11,0 | -14,1 | -19,2 | 24,2 | 7,9 | 1,7 | 3,2 | -0,7 | 8,8 | 5,0 | 0,9 |
| США | — | — | — | -15,3 | -27,6 | 31,5 | 15,1 | 28,1 | 16,3 | 31,8 | 63,6 | 10,1 | -1,9 |
| Потребительский сектор | — | — | — | — | -22,1 | 56,5 | -6,5 | 5,2 | 19,6 | 0,0 | 6,0 | 30,5 | 15,6 |
| Сырьевой сектор | — | — | — | — | -11,0 | 28,1 | 17,5 | -4,8 | -11,5 | 9,7 | 66,9 | 11,8 | 6,9 |
| Информационные технологии | — | — | — | — | -11,4 | 64,0 | 11,4 | -11,6 | 13,9 | 3,0 | -4,2 | 20,9 | 15,9 |
| Электроэнергетика | — | — | — | — | -17,7 | 59,4 | -23,7 | -27,5 | -29,8 | -19,0 | -2,7 | 66,8 | 38,9 |
| Индекс ММВБ голубых фишек | — | — | — | — | -16,9 | 23,7 | 13,5 | -6,0 | -3,0 | 3,4 | 24,9 | 15,2 | 3,5 |
| Индустриальный | — | — | — | — | -43,4 | 6,5 | -20,7 | -27,5 | -19,7 | 7,1 | 50,0 | 18,0 | 22,1 |
| Развивающиеся рынки | — | — | — | — | — | — | — | 4,9 | 2,3 | 19,7 | 18,4 | 17,9 | 1,4 |
| Европа | — | — | — | — | — | — | — | -0,4 | -5,0 | 9,3 | 47,4 | -4,1 | 4,9 |
| Золото | — | — | — | — | — | — | — | — | -19,5 | -0,2 | 48,4 | 8,9 | -15,8 |
| Казначейский | — | — | — | — | — | — | — | — | 6,4 | 3,4 | 5,7 | 7,2 | 6,0 |
| Фонд активного управления | — | — | — | — | — | — | — | — | 3,1 | 14,3 | 48,8 | 6,8 | 7,6 |
| Долговые рынки развитых стран | — | — | — | — | — | — | — | — | -0,7 | 8,5 | 61,8 | -4,4 | -13,9 |
Доходность рассчитана, как прирост стоимости пая на начало сентября каждого года.
Среднегодовая доходность ПИФ УК «Райффайзен Капитал» приведена на диаграмме.
Среднегодовая доходность рассчитана, как прирост стоимости пая с момента создания фонда по сентябрь 2017 года в пересчете на год.
Риски колебания стоимости паев и корреляция между ПИФ
Для объективной оценки эффективности инвестирования в ПИФ недостаточно определить доходность инструмента, следует также учитывать и риск колебания стоимости паев.
Риск рассчитан, как стандартное отклонение ежемесячной доходности в процентах. Чем выше риск, тем сложнее спрогнозировать будущую стоимость пая. Для консервативных и долгосрочных стратегий высокорискованные ПИФ нежелательны для включения в портфель.
Для выявления корреляции между ПИФ составим корреляционную матрицу.
Чем выше процент, тем большая зависимость в динамике стоимости паев в паре фондов. Выделю наиболее заметные сочетания коррелирующих ПИФ:
- Группа, инвестирующая преимущественно в российский фондовый рынок:
- Райффайзен — Акции
- Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек
- Райффайзен — Индустриальный
- Райффайзен — Казначейский
- Райффайзен — Облигации
- Райффайзен — Сырьевой сектор
- Райффайзен — Потребительский сектор
- Группа, инвестирующая в иностранный компании:
- Райффайзен — Фонд активного управления
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Европа
- Райффайзен — Развивающиеся рынки
- Райффайзен — Долговые рынки
Независимо от других паевых фондов ведут себя Райффайзен — Золото и Райффайзен — Электроэнергетика. Фонды Сбалансированный и Информационные технологии нельзя причислить ни к одной из групп, так как направление их инвестиций включает как российские активы, так и зарубежные.
Средний коэффициент корреляции между ПИФ управляющей компании равен 75,1%. Я специально привожу этот показатель, так как, чем он меньше, тем больше разнообразие предлагаемых фондов. Поясню, УК может создать несколько десятков фондов, инвестирующих в одни и теже финансовые активы. Это делается в маркетинговых целях, но для нас, как инвесторов, этот ассортимент не представляет интереса. Потому что, во-первых, доходность всех однотипных фондов примерно будет одинакова, а во-вторых, динамика их стоимости будет всегда однонаправленной, что создает дополнительные риски. Таким образом, инвестируя деньги одновременно в несколько коррелирующих фондов мы не получим существенного прироста доходности, а вот риски колебаний стоимости существенно увеличиваются.
Стратегии инвестирования в ПИФ УК «Райффайзен Капитал»
1. Стратегия «купил и держи»
Стратегия «купил и держи» подходит для среднесрочного и долгосрочного вложения денег, как правило, в несколько сотен тысяч рублей в один наиболее доходный и при этом наименее рискованный ПИФ на срок более 3-х лет. Для этих целей оптимальными являются следующие фонды:
- Райффайзен — Фонд активного управления со среднегодовой доходностью 15,1% и риском 4,3%
- Райффайзен — Развивающиеся рынки с доходностью 10,5% и риском 4,4%
- Райффайзен — США с доходностью 12,4% и риском 6,5%.
2. Спекулятивная стратегия
Возможность дистанционно совершать сделки покупки/продажи и обмена паев, а также отсутствие надбавок и скидок за обмен, позволяет применять спекулятивную стратегию инвестирования. Подробнее можно прочитать в статье . Широкий выбор фондов, представленных УК дает свободу действий. Наибольший интерес представляют фонды:
- Райффайзен — Акции и Райффайзен — Индекс ММВБ голубых фишек, так как копируют динамику Московской фондовой биржи;
- Райффайзен — Облигации и Райффайзен — Казначейский.
3. Портфельная стратегия
Портфельная стратегия заключается в распределении инвестируемой суммы денег между несколькими фондами с целью получения максимальной прибыли при заданном уровне риска. Традиционно портфель по уровню рисков подразделяют на консерватиный, сбалансированный и агрессивный. Данная стратегия подходит для инвестирования сумм денег более 1 млн рублей на длительный срок. Применим портфельную теорию Марковитца для составления портфеля.
1) Консерватиный — оцениваемая доходность 9-12% в год при минимальном риске.
2) Сбалансированный
— оцениваемая доходность 12-15% в год при умеренном риске.
3) Агрессивный — оцениваемая доходность 15-20% в год.
4. Использование ПИФ для страхования валютных рисков
Разнообразие предлагаемых УК «Райффайзен Капитал» ПИФ позволяет использовать их для страхования валютных рисков. К числу фондов, инвестирующих в иностранные активы относятся:
- Райффайзен — США
- Райффайзен — Развивающиеся рынки
- Райффайзен — Европа
Кроме, того есть ряд фондов, активы которых распределены между российскими и иностранными финансовыми инструментами.
Исходные данные для расчетов доходности и риска паевых фондов взяты с официального сайта УК .
Инвестпривет, друзья! Продолжаю делать обзоры такого инструмента инвестирования, как ПИФы. И сегодня у нас на очереди ПИФы Райффайзен Капитала. Компания существует с 2003 года (с 2004 года – под настоящим названием). В настоящий момент под управлением Райффайзена находится 17 открытых ПИФов – от низкорисковых типа фонда облигаций до высокодоходных и рисковых, инвестирующих в отдельные отрасли экономики.
Регистратором и депозитарием фондов Райффайзен Капитала является Райффайзенбанк, что совсем не удивительно. Также именно он является агентом по распространению паев – т.е. купить их можно только в банке.
Аудитором фондов выступает ООО «Мариллон».
Каждый из ПИФов Райффайзен Капитала предлагает свою оферту, с которой необходимо ознакомиться перед покупкой пая. Несмотря на то, что условия инвестирования в ПИФы Райффайзена на данный момент одинаковы, компания может внести изменения в отдельные позиции.
Но на сегодняшний день приобретение в Райффайзен Капитале паев ПИФов производится на таких условиях:
- начальная сумма вложений – от 50 тысяч рублей;
- сумма последующих пополнений – от 10 тысяч рублей (т.е. для владельцев ПИФов);
- надбавка, т.е. комиссия при покупке – отсутствует;
- скидка, т.е. комиссия при продаже – 3% при владении паями до 2 лет, 1% – от 2 до 3 лет, 0% – более 3 лет;
- комиссия за управление и т.д. – не взимается.
Паи всех ПИФов можно без проблем поменять на другие, принадлежащие управляющей компании Райффайзен, кроме «Драгоценные металлы».
Обзор ПИФов
Теперь о том, какие конкретно ПИФы предлагает Райффайзен. Выбор, на самом деле, велик, можно выбирать между 17 наименованиями:
- «Облигации» – специализируется на вложении в корпоративные и государственные облигации, доходность ПИФа Райффайзен за последний год – 2,87% (беру данные за последний год с официальной страницы фонда);
- «Корпоративные облигации» – доходность 5,11%;
- «Долговые рынки развитых стран» – вложения производятся через индексные ETF в экономику Китая, ЮАР, Индии, Бразилии и т.д., прибыль 10,57%;
- «Индекс ММВБ» – за последний год фонд заработал 23,95%, в качестве альтернативы можете использовать индексный ПИФ от Сбербанка;
- «Акции» – под прицелом российские акции, примерная доходность – 18,77%, и не забывайте про риски, которые свойственны нашему фондовому рынку;
- «Сырьевой рынок» – +40,05%, здесь собрана вся нефтянка и добывающая промышленность, которая даже в условиях кризиса чувствует себя хорошо;
- «Потребительский сектор» – здесь ритейлеры, за прошедший год –17,75%, что неудивительно;
- «Электроэнергетика» – эта отрасль тоже чувствовала себя плохо, доходность отрицательная –15,3%;
- «Индустриальный» – данный ПИФ Райффайзен инвестирует в компании полного цикла производства, доходность – 8,39%;
- «США» – ПИФ инвестирует в акции США через индексный фонд, прибыль за последний год 20,35%;
- «Фонд активного управления» – управляющий активно перетасовывают акции внутри фонда, используя точечные вложения под конкретную инвестидею, за прошедший год фонд заработал 11,92% прибыли;
- «Развивающиеся рынки» – ПИФ вкладывает в акции стран с развивающейся экономикой, в основном в азиатские, доходность 5,98%;
- «Европа» – вложения проделываются через индексный фонд в акции европейских компаний, за прошедший год фонд потерпел убытки в 2,8%;
- «Информационные технологии» – стратегия фонда предполагает инвестиции в дорогостоящие IT-компании, за прошедший год прибыль ПИФа составила 13,5%, но вкладываться в перегретый рынок или нет – решать вам;
- «Золото» – оно и в Африке золото, то бишь защитный актив, доходность фонда 5,16% за год;
- «Драгоценные металлы» – тут, помимо золота, в корзине еще и серебро, и акции компаний добывающего сектора экономики, прибыльность за прошедший год – 7,25%;
- «Дивидендные акции» – относительно новый фонд, вкладывающий в российские дивидендные аристократы, доходность +13,17%.
Еще раз повторю: доходность в прошлом не гарантирует таких же прибылей в будущем. Нужно изучать весь график и сравнивать эффективность управления ПИФом с бенчмарком. Только тогда можно дать ПИФам адекватную оценку.
А как вам ПИФы Райффайзен Капитала?
Poll Options are limited because JavaScript is disabled in your browser.
27.10.2018
Для того, чтобы приобрести предлагаемые Райффайзен Капиталом ПИФы необходимо оставить заявку на сайте, а затем подойти в ближайшее отделение Райффайзенбанка, там оформить договор и совершить покупку. Приобретение онлайн доступно только для тех, кто уже открыл в компании счет и приобрел паи. Новым клиентам – только в банк.
Мой отзыв
В целом мой отзыв о ПИФах Райффайзена положительный. Компания предлагает хорошие фонды на выбор – можно собрать диверсифицированный портфель. Однако минус – крупная сумма инвестирования: свободные 50 тысяч рублей найдутся не у каждого. У Сбербанка или ВТБ порог вхождения ниже. Крупная сумма входа мешает начинающему инвестору собрать разнообразный портфель. Чтобы вложиться хотя бы в 5 разных фондов, понадобится минимум 250 тысяч рублей.
Значительным плюсом являются минимальные комиссии. За покупку паев вообще ничего не нужно платить. Нет и платы за управление – она уже заложена в цену пая. Если владеть паями более 3 лет, то уплаты скидки не понадобится. Напомню также, что при владении паями более 3 лет не потребуется уплаты налога на доход физического лица. Так что, если купить паи ПИФа Райффайзена и держать их до победного – больше 3 лет, то ничего платить не придется вообще. Получите чистую прибыль. Так что действуйте – удачи, и да пребудут с вами деньги!
Читайте еще, это интересно!
ПИФы Райффайзен
Райффайзен капитал ПИФы – это отличный способ инвестировать свои деньги с высокой доходностью. Это, по сути, возможность доверить свои деньги профессиональным инвесторам Райфайзенбанка, которые в зависимости от типа фонда будут вкладывать деньги инвесторов ценные бумаги, драгоценные металлы и другие активы. В результате роста активов цена пая растет, и инвесторы получают прибыль.
ПИФ Райффайзенбанк является более рисковым инструментом инвестиций, чем банковский вклад, однако риск окупается в разы более высокой доходностью. При этом вкладчик сам определяет, в какой именно из фондов вложить свои средства и получает полную информацию о портфеле, динамике роста, стратегии и т.д.
ПИФы УК Райффайзен капитал
В Райффайзенбанк ПИФы в данный момент представлены в 17 вариациях. В будущем это количество может расти или уменьшаться, в зависимости от обстоятельств. Какие-то фонды могут закрыться и наоборот, возможно появление новых вариантов.
Рассмотрим отдельно каждый ПИФ Райффайзен:
Облигации. Надежный портфель со стратегией на получение дохода в среднесрочной перспективе. На данный момент годовая доходность (ГД) – 7,76%. Состоит по большей части из гособлигаций и корпоративных облигаций надежных российских компаний.
Корпоративные облигации. Схож с предыдущим, однако, основной упор в данном случае на потребительские Райффайзен облигации российских эмитентов. Доходность за год – 7,62%.
Потребительский сектор. Состоит из акций преимущественно отечественных компаний потребительского сектора: от финансов и ритейла до фармацевтики и строительства. Долгосрочная стратегия с доходом от роста акций компаний. ГД – 23,99%.
Электроэнергетика. Портфель с акциями компаний энергетического сектора с долгосрочной стратегией. ГД – 13,34%.
Индустриальный. Стратегия с прибылью в долгосрочной перспективе. Состоит из акций компаний металлургического, химического и других производственных секторов. На такие ПИФы Райффайзен доходность составляет 14,03% за год.
Акции. Портфель из акций российских компаний в разных сферах экономики. ГД – 18,65%.
Индекс ММВБ голубых фишек. Портфель базируется на индексе московской биржи, доходность – 23,24%.
Сырьевой сектор. Акции российских нефтегазовых и металлургических компаний. ГД – 32,00%.
Долговые рынки развитых стран. ГД – 4,89%.
США. Ценные бумаги американских компаний. Доходность ПИФ Райффайзенбанк за год составила 22,81%.
Европа. Ценные бумаги европейских компаний. ГД – 27,38%.
Информационные технологии. Ценные бумаги IT компаний, очень перспективный сектор. ГД – 36,79%.
Развивающиеся рынки. Райффайзенбанк капитал ПИФы с вложением в новые рынки, ГД – 23,86%.
Фонд активного управления. Акции различных фирм российского и иностранного рынка. Доходность – 34,61% в год.
Золото. График доходности ПИФов Райффайзенбанк составил в данном случае 7,75%.
Драгоценные металлы. В отличие от золота, включает разные драгметаллы. ГД – 10,81%.
Сбалансированный. Райффайзен управление активами ПИФы с самым диверсифицированным портфелем и самыми разноплановыми активами, ГД – 15,02%.
На все ПИФы Райффайзен банка указан доход за год на момент написания статьи. В будущем динамика может изменяться в любую сторону.
Какой ПИФ Райффайзен капитал выбрать?
Райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фонды предлагает в очень широком диапазоне. При выборе нужно учитывать свои цели инвестирования, сроки, на которые будут вложены деньги и допустимое соотношение доходности и риска. Не лишним будет также изучить динамику доходности за последние несколько лет, а также проанализировать перспективы того или иного рынка.
Например, на Райффайзен облигации динамика будет зависеть от обстановки в стране, если речь идет о государственных облигациях. Вложения в сектор IT в перспективе могут принести огромную прибыль. А вот драгоценные металлы будут приносить хоть и стабильный, но небольшой доход. Потому при выборе нужно руководствоваться множеством факторов и принимать решение, которое будет оптимальным в том или ином случае.
3 мая, 2018г.
Зачастую рядовые граждане полагают, что для получения максимальной прибыли на паевых инвестиционных фондах необходимо быть настоящим экспертом, досконально разбирающимся во всех тонкостях. С этой точки зрения наиболее выгодным и удобным вариантом являются ПИФ Райффайзенбанка , где всю работу с инвестициями выполнит надежная профессиональная управляющая компания Райффайзен-Капитал.
Особенности инвестирования в ПИФ Райффайзенбанка
Благодаря позитивной динамике ПИФы Райффайзенбанка являются одним из самых доступных и удобных инструментов, предназначенных для получения максимальной прибыли. Паевые инвестиционные фонды ― это особая форма совместных инвестиций, при которой каждый участвующий клиент, приобретает паи, доверяя свои денежные средства профессиональной управляющей компании. Все средства, внесенные клиентами, объединяются в единый портфель, а управляющая компания ― Райффайзен-Капитал ― осуществляет контроль над ними.
Согласно отзывам о ПИФах Райффайзен, клиентам очень удобно работать по такой системе, ведь все, что необходимо в данном случае, это выполнить несколько последовательных действий:
- заключить договор с управляющей компанией Райффайзаен-Капитал, которая будет предоставлять профессиональные брокерские услуги;
- сформировать инвестиционный портфель;
- внести необходимую денежную сумму.
Наибольшей популярностью пользуются такие виды активов, как акции, облигации, а также драгоценные и промышленные металлы. Когда клиент вкладывает свои средства в ПИФ, он сразу же становится владельцем пая. А стоимость определенного пая полностью зависит от того, что входит в сформированный клиентом инвестиционный портфель.
В зависимости от пожеланий клиента, в составе пая может присутствовать как один, так и несколько инструментов. Таким образом, его можно сформировать на основе только облигаций, либо скомбинировать из драгоценных металлов и акций. Для того чтобы извлечь максимальную прибыль, приступая к формированию комбинированного пая, необходимо проанализировать актуальную ситуацию, которая сложилась на финансовом рынке. А для подсчета приблизительного дохода можно использовать специальный калькулятор ПИФов Райффайзенбанка. Формирование инвестиционного дохода происходит на основании возрастания стоимости пая. Следовательно, прибылью становится разница между ценой паев в момент их продажи и первоначальной суммой инвестиций.
Какие ПИФы предлагает клиентам Райффайзен-Капитал
Чтобы выбрать самые выгодные ПИФы Райффайзен-Капитал, следует ознакомиться со всеми, представленными на сегодняшний день вариантами, а также их условиями. Также следует изучить график доходности ПИФов Райффайзенбанк, чтобы определить, какой из них способен принести наивысшую прибыль.
Наиболее актуальными и востребованными паевыми инвестиционными фондами Райффайзен-Капитал являются:
- фонды акций российских компаний;
- фонды акций иностранных компаний;
- фонды товарных рынков;
- фонды облигаций;
- сбалансированный фонд.
Каждому из видов ПИФов свойственны свои индивидуальные особенности:
- Фонды акций российских компаний подходят тем клиентам, которые позитивно оценивают отечественную экономику и планируют инвестировать на период, превышающий два года. В составе инвестиционного портфеля присутствуют акции российских компаний, принадлежащих ко всем экономическим отраслям. Потенциальный уровень доходности ― высокий.
- Фонды акций иностранных компаний являются оптимальным решением для тех клиентов, которых интересуют инвестиции в активы в иностранной валюте сроком на два и более года. В инвестиционном портфеле представлены акции компаний, работающих на территории США, Европы и России.
- Фонды товарных рынков найдут достойное место в инвестиционных портфелях тех клиентов, которых привлекают перспективы динамики драгоценных металлов. Данный вид инвестиций обеспечивает надежную защиту в ситуациях, характеризующихся нестабильностью в экономике и на финансовых рынках. С этой точки зрения рекомендуется отвести инвестициям в золото и драгоценные металлы не менее 5-10% инвестиционного портфеля.
- Фонды облигаций представляют собой оптимальный выбор для тех инвесторов, которые обладают весьма консервативными взглядами. Данное решение позволит получать стабильную прибыль в условиях умеренных рисков. Минимальный период инвестирования в такие фонды составляет один год. В составе инвестиционного портфеля ― облигации крупных европейских и американских компаний с высокой репутацией. Уровень доходности таких ПИФов является умеренным, однако он выше среднего уровня ставок по депозитным счетам в самых крупных российских и зарубежных банках.
- Сбалансированный фонд ― это лучший вариант для тех клиентов, которые ищут оптимальное соотношение между доходностью и надежностью. Рекомендуемые сроки инвестиций ― от 1,5 до 2 лет. В составе такого комбинированного инвестиционного портфеля присутствуют российские и зарубежные инструменты, для которых характерна фиксированная доходность наивысшего кредитного качества.
Главные преимущества инвестирования в ПИФы Райффайзенбанка
Инвестирование в ПИФы открывает перед клиентами Райффайзенбанка следующие возможности и преимущества:
- отсутствие необходимости в отслеживании ситуации и изучении нюансов фондового рынка ― все это берут на себя квалифицированные специалисты управляющей компании Райффайзен-Капитал;
- индивидуальные решения, соответствующие ожиданиям относительно рисков и доходности;
- высокий уровень надежности инвестирования.
ПИФы Райффайзенбанка представляют собой один из лучших вариантов получения стабильной пассивной прибыли при невысоких затратах. Специалисты компании Райффайзен-Капитал помогут клиентам правильно подобрать паевой фонд для максимально выгодных инвестиций.
Стоит ли инвестировать в ПИФы (видео)
Райффайзен — Капитал является одной из крупнейших управляющих компаний открытых и интервальных паевых фондов в России, которая занимает около 12% рынка. Компания предлагает инвесторам около двух десятков открытых ПИФ.
Обзор фондов
Райффайзен-Акции предлагает инвестирование денежных средств в акции ведущих компаний России, которые определяют экономическое развитие страны.
«Облигации», по сути, — приобретение долгового инструмента, который принесёт доход несколько выше, чем банковский депозит. Но при этом инвестор меньше рискует в сравнении с приобретением акций, доходность которых зависит от многих факторов.
«Сбалансированный» успешно комбинирует инвестирование в акции и облигации, доля которых определяется тенденциями на экономическом рынке.
Фонд «США», по большому счёту, представляет собой вложение средств в развитие экономики Соединённых Штатов Америки. На сегодняшний день это наиболее развитая страна в мире.
«Сырьевой сектор» предлагает инвестирование денежных средств в ведущие компании, добывающие и перерабатывающие нефть, газ, занимающиеся металлургией и минеральными удобрениями.
«Информационные технологии» предлагает акции телекоммуникационных компаний (мобильная связь, телевидение и прочее).
«Электроэнергетик»а представляет портфель акций ведущих компаний, которые занимаются производством, транспортировкой и сбытом электроэнергии.
«Индекс ММВБ голубых фишек» – это фонд, который скомбинировал в себе акции компаний ведущих отраслей экономики и следует динамике «индекса», что позволяет пайщику пассивно управлять своими инвестициями.
Фонд «Индустриальный» включает пакет акций металлургических, строительных, машиностроительных компаний, а также предприятий химической промышленности.
«Развивающиеся рынки» предоставляет возможность приобрести акции крупнейших компаний различных стран с высоко развитой экономикой.
«Европа» следует динамике развития индекса MSCI EMU, акции крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз.
«Золото» позволяет защитить и приумножить свой капитал в период падения российского рубля по отношению к ведущим валютам мира.
«Казначейский» предполагает инвестирование собственных средств в корпоративные облигации, депозиты и государственные ценные бумаги.
«Фонд активного управления» представляет собой фонд акций крупнейших компаний мира в различных производственных отраслях.
«Еврооблигации» предполагает приобретение государственных и корпоративных еврооблигаций с возможностью получить доходность несколько выше, чем от валютных депозитов.
«Фонд акций второго эшелон» предполагает вложение инвестиций в небольшие малоизвестные компании с очень высоким потенциалом.
Сегодня Райффайзенбанк предлагает один интервальный ПИФ — Фонд «Райффайзен-Драгоценные металлы», позволяющий защитить капитал и получить в долгосрочной перспективе высокую доходность.
Динамика роста стоимости пая и СЧА
Райффайзен – Акции. На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала вполне достойный результат. Но с начала 2014 года стоимость акций постоянно снижалась на протяжении четырёх месяцев. В мае 2014 года кривая роста, наконец, начала подниматься стабильно вверх. Таким образом, за период 2013 года прирост пая составил 18,10%. С начала 2014 года прирост упал до -9,70%, но в мае наблюдается прирост на 13,60%. В июне продолжает развиваться положительная динамика роста стоимости акций.
Фонд «Облигации» – это не самый лучший рынок для вложения средств, если вы хотите получить высокую доходность. С другой стороны, здесь инвестор несёт минимальные риски. Активность на этом рынке минимальная, однако, с начала 2014 года наблюдается положительная динамики, и аналитики не видят поводов к снижению стоимости паев и СЧА.
«Сбалансированный». В 2013 году динамика роста стоимости пая и СЧА вела себя стабильно и ровно, прирост пая за 2013 год составил 16,50%. С начала 2014 года динамика стоимости пая упала до -6,9%. Однако уже в мае месяце стоимость акций и облигаций резко выросла, и прирост за один только месяц составил 10%.
«Потребительский». На протяжении 2013 года динамика роста стоимости паев демонстрировала очень хороший результат. Таким образом, за 2013 прирост составил 33,60%. После резкого обвала стоимости пая в январе, а затем в марте 2014 года постепенно набирает обороты, однако показатели прироста всё ещё со знаком минус, а именно -8,40% с начала 2014 года. За май 2014 года прирост составил 11,60%
«Сырьевой сектор». Дела также обстоят не очень хорошо, стоимость пая медленно, но уверенно стремиться вверх, её рост составляет 5,80% за май текущего года, с начала 2014 года прирост составил 4,40%, что на 0,60% выше показателей по итогам 2013 года.
Показатели Райффайзен — Информационные технологии с апреля 2014 года уверенно стремятся вверх, только в мае прирост составил 7,70%.
Благодаря контрактам с китайскими компаниями все бумаге в портфеле Райффайзен – Электроэнергетика существенно выросли, что позволило сократить отрицательный результат прироста до -4,60% в начале 2014 года, с показателя -43,30 по итогам 2013 года.
«Индустриальный» также показывает положительную динамику роста. По итогам 2013 года прирост пая показал отрицательный результат -17,2%. Благодаря хорошей динамике роста с начала 2014 года к маю этот показатель сократился до -0,20%.
Прекрасные результаты показывает Фонд «Развивающиеся рынки». Все показатели стремительно поднимаются вверх и составили прирост 7,40% с начала 2014 года.
Рост стоимости СЧА и пая открытого ПИФа Райффайзен-Европа с начала 2014 года также уверенно стремятся вверх.
Рынок драгоценных металлов в последние годы претерпевает не лучшие времена, стоимость на золото и прочие драгоценные металлы постоянно снижается. Поэтому сейчас не стоит инвестировать свои средства в Райффайзен – Золото и прочие фонды.
«Казначейский» развивается нестабильно с довольно большой амплитудой колебания стоимости пая и СЧА в последние два года. Но здесь располагаются государственные акции высокой ликвидности, поэтому данный фонд является одним из самых защищённых с минимальными рисками.
Стоимость СЧА Райффайзен – Фонд активного управления с апреля 2013 года выросла почти на 590%, стоимость пая на 19%, и динамика роста продолжается.
Динамика стоимости СЧА и пая ПИФ Райффайзен – Еврооблигация также показывает стабильно положительный рост.
Итак, проведя анализ динамики стоимости всех ПИФ Райффайзенбанка, мы видим, что лучшие результаты показали Райффайзен – Фонд активного управления, Райффайзен – Сырьевой рынок и Райффайзен-Европа. Худшие показатели демонстрирует Райффайзен-Золото и Райффайзен – Электроэнергетика.
В целом, Райффайзенбанк демонстрирует положительное развитие ПИФов, поэтому если вы располагаете средствами и готовы их инвестировать в развивающиеся спектры экономики, покупайте паи Райффайзен — Капитал.
Приобрести паи ПИФ Райффайзенбанка вы можете в пунктах приёма заявок УК, а именно у агентов или в офисах банка, адреса которых указаны на официальном сайте Райффайзен — Капитал.
