Как работает фондовый рынок. Работа в интернет на фондовом рынке

Торговля на фондовом рынке является одним из видов получения дохода в интернете. Вокруг такого заработка ходит большое количество историй, множество из которых касаются того аспекта, что биржевая торговля - это обман. Опровержением этому может служить история из жизни пенсионерки из Германии по имени Ингеборга Моц. Женщина, торгуя на бирже, смогла заработать миллион в возрасте 75 лет.

Три категории новичков на рынке

Всех людей, которые обратили свое внимание на фондовый рынок, можно разделить на три группы. К первой относятся торговцы, рассматривающие рынок как азартную среду. Они полагают, что работа на нем не требует усилий, но в тоже время не сможет принести большой объем прибыли. Зачастую свой взор в сторону рынка ценных бумаг они обратили из-за рассказов брокеров, которые желают получить новых клиентов.

Ко второй категории относятся люди, обладающие знаниями о финансах, инвестициях и фондовых рынках. Их решение попробовать свои силы в торговле было обдуманным и взвешенным. Такие люди часто теряют определенный процент своего первоначального капитала из-за плохого обучения торговле на фондовом рынке.

Третья группа - это люди, которые серьезно относятся к процессу заработка денег. Они детально изучили данный вид работы, прежде чем сделать свой первый взнос. Большая часть таких людей так и остается потенциальными торговцами, поскольку в процессе предварительного анализа рынка их пугают возможные риски торговли, поэтому они принимают решение остаться вне фондового рынка.

Плюсы торговли в интернете

Онлайн-трейдинг обладает рядом преимуществ. Самым главным из них является возможность получения стабильного дохода. Также эти поступления могут быть официально оформлены. Как и все виды работы в интернете, торговля на фондовом рынке не требует никаких сверх усилий. Трейдер может зарабатывать, сидя у себя в квартире.

Еще одно преимущество - мобильность. Торговец может быстро продать свои ценные бумаги, если они начинают падать в цене. Это делается для того, чтобы оставить убытки на минимальном уровне.

Портфель акций формируется по усмотрению трейдера. От эмитентов можно немедленно избавиться до того, как они начинают приносить существенные убытки.

Скальпинг

Скальпинг - одна из самых известных и популярных стратегий торговли на фондовом рынке. Она относится к категории спекулятивных и применяется на коротких таймфреймах. Суть стратегии заключается в том, чтобы закрывать сделку в тот момент, как только она начинает приносить прибыль. В конце прошлого века длительность сделки составляла несколько минут. В наше время же для того, чтобы закрыть ее, трейдеру надо пару долей секунды.

Для применения этой стратегии необходимо выполнение следующих условий:

высоколиквидные инструменты;
маленький спред;
невысокая волатильность;
низкая комиссия.

Каждая сделка приносит не больше 20 пунктов прибыли. Значительный доход обеспечивается за счет открытия большого количества транзакций. Очень важно узнать о комиссиях биржи и брокера, прежде чем использовать скальпинг-стратегию торговли на фондовом рынке. Надо, чтобы уровень прибыли превышал сумму сборов.

Существует три метода скальпинга: импульсный, классический и гибридный. Первый вид предполагает перманентную оценку рынков и финансовых инструментов. При условии торговли на российском фондовом рынке трейдер должен следить за движением американских и европейских фьючерсов, а также доллара США и нефти. Второй метод заключается в том, чтобы определить разницу между спросом и предложением, которая способна стать причиной движения котировок. Третий вид скальпинга предполагает сочетание двух предыдущих методов.

Свинг-трейдинг

Основной принцип этой стратегии заключается в торговле акциями в сторону долгосрочной тенденции. Однако начинать торговать необходимо исключительно в том случае, когда прошел ряд сделок в противоположную тенденцию.

Одним из самых надежных вариантов открыть позицию является открытие на восходящем тренде после волны продаж. После того как на нисходящем тренде происходит ряд покупок, необходимо открывать короткую позицию.

Дей-трейдинг

Это еще один вид спекулятивных стратегий торговли на фондовом рынке. Свое название она получила из-за того, что все сделки должны быть совершены в течение одного дня без переноса операций на следующую сессию. Применяя дей-трейдинг, торговец может держать у себя финансовые инструменты на период от нескольких минут до нескольких часов.

Для сделок, которые проводятся внутри дня, характерным является технический анализ. Также участники рынка могут применять маржинальную торговлю для того, чтобы увеличить объем получаемого дохода. Однако вместе с ростом доходности увеличивается и риск.

Инвесторы

Это участники фондового рынка, которые отдают предпочтение удерживанию у себя финансовых инструментов (в отличие от спекулянтов). Они не принимают во внимание колебания, которые могут возникать, так как считают, что со временем их терпение сможет окупиться.

Всех вкладчиков можно разделить на три типа: долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные инвесторы. Первые вкладывают свои денежные средства в акции перспективных компаний на срок от двенадцати месяцев. Они используют фундаментальный анализ и принимают во внимание экономическую и политическую ситуации в государстве.

Краткосрочные инвесторы удерживают финансовые инструменты у себя на протяжении пары недель. Для того чтобы проанализировать график, они применяют дневные и часовые временные интервалы. Среднесрочные инвесторы могут держать акции на протяжении двенадцати месяцев. Они работают на дневных и недельных таймфреймах и используют как фундаментальный, так и технический анализ.

Как начать торговать

В первую очередь необходимо определиться с минимальной суммой денежных средств для торговли. Не следует сразу вносить большой объем денег, так как печальный опыт многих торговцев свидетельствует о том, что первые шаги на фондовом рынке чаще всего приносят убытки.

Затем следует пройти обучение основным понятиям и принципам ведения торговли на фондовом рынке. Для начинающих трейдеров существует большое количество специальных учебников, в которых расписаны основные аспекты работы с рынком. Прежде чем приступить к торговле, нужно ознакомиться с такими двумя понятиями, как фундаментальный и технический анализ. Первый занимается изучением настоящих факторов политического, экономического и психологического характера, которые способны повлиять на котировки финансовых инструментов. Что касается технического анализа, он изучает движение котировок с помощью построения графиков. Его целью является прогнозирование изменений котировок с помощью математических приемов.

Следующий шаг заключается в выборе брокера для торговли на фондовом рынке, так как без его помощи получить доступ к осуществлению операций очень сложно. Именно поэтому все желающие получить прибыль, торгуя на бирже, прибегают к услугам посредников, которыми могут выступать не только брокерские компании, но также и коммерческие банки. Главные моменты, которые следует учитывать при выборе посредника, это надежность и размер комиссий, необходимых к уплате при совершении сделок, выводе средств и обслуживании счета.

Далее, надо установить терминал. Существует большое количеств платформ для торговли на фондовом рынке. На сайте посредника необходимо скачать специальное приложение, которое предоставит доступ к рынку. Перед тем как начать торговать, можно пройти обучение, используя демо-счет. Он позволяет полностью освоить работу терминала и создать собственную стратегию, которую можно применять при торговле с использованием реальных денежных средств.

Выбор платформы

Это один из самых важных этапов в начале работы на фондовых рынках. Аналогичная сделка может приносить разную прибыль трейдеру на различных платформах. Существует четыре основных критерия для выбора брокера:

удобство;
функциональность;
наличие доступа к бирже;
размер комиссий и сборов.

Эти характеристики являются основными, но не единственными. Каждый трейдер имеет свой собственный список требований к платформе, которые он выработал за свою карьеру торговца.

Лучшей платформой по версиям многих специализированных изданий является «Скрин маркет системз». Она предоставляет большой набор функций, обеспечивая качественную и удобную работу.

Правила

Профессиональными трейдерами были разработаны несколько правил торговли на фондовом рынке, которых необходимо придерживаться не только для того, чтобы получать прибыль, но и с целью минимизации убытков.

Первое правило заключается в том, чтобы не идти ва-банк. Трейдер не должен рисковать всем своим капиталом. Торговля акциями на фондовом рынке требует от инвестора правильного подхода и взвешенных решений. Не рекомендуется торговать ни на одолженные деньги, ни на те средства, потеря которых доставит трейдеру большие проблемы. Котировки могут двигаться резко то вниз, то вверх. Это часто становится причиной потери капитала. Особенно среди новичков на рынке.

Второе правило - урезание убытков. Каждый торговец должен контролировать свою жадность. Она появляется в тех случаях, когда сделка начинает приносить прибыль. Самая главная ошибка трейдера заключается в том, что он завершает операцию раньше, чем она сможет заработать максимальный доход.

Последнее правило заключается в распределении рисков. Не следует вкладывать все денежные средства в один инструмент в погоне за сверхприбылью. Для того чтобы уменьшить риск потерять капитал, формировать портфель нужно с помощью разных ценных бумаг.

Чего не надо делать

Каждую минуту на рынке появляется множество новых вариантов заработать. Важно помнить, что всех денег получить нельзя. Поэтому лучше сконцентрироваться на одной большой сделке, чем распыляться на множество операций, которые скорее станут причиной потери денег, чем их приумножения.

Также не следует приобретать финансовые инструменты, стоимость которых падает, в надежде, что они станут дороже. Такая стратегия дает положительный результат очень редко. В долгосрочной перспективе это станет причиной больших убытков.

Фондовый рынок или Forex

Торговля на фондовом рынке намного сложнее, чем работа на Forex. Разница между ними заключается в том, что в первом случае торговля ведется с акциями и другими ценными бумагами, а в случае с Forex финансовыми инструментами выступают валютные пары.

Минусом фондового рынка является небольшое валютное плечо. Это значит, что у трейдеров с маленькими депозитами меньше шансов провести успешную торговлю. «Форекс» является волатильным рынком, где за короткий период времени можно заработать больше, чем на фондовом, который ориентирован на долгосрочные инвестиции.

Каждый, кто хочет приумножить свой капитал, рано или поздно начинает интересоваться рынком ценных бумаг. На сегодняшний день фондовый рынок - это одна из самых надежных, а потому и самых популярных форм вложений капитала. Преимущество фондовых рынков перед другими инвестиционными решениями заключается в следующем:

получение высоких процентов прибыли (по сравнению с другими формами вложения капитала);
способность изменять соотношение спроса и предложения даже при малейших колебаниях цены.

Система рынка ценных бумаг

Фондовый рынок - это одна из составляющих рынка финансов, где продаваемым товаром являются ценные бумаги. Именно поэтому фондовый рынок и рынок ценных бумаг выступают аналогичными понятиями. Механизм работы рынка ценных бумаг заключается в том, что он способствует перераспределению средств между различными секторами, то есть по факту выступает регулятором рыночной экономики.

Функционирование рынка ценных бумаг помогает существовать тем предприятиям, которые по каким-либо причинам не могут продолжать выпуск собственной продукции. Другие же физические или юридические лица покупают ценные бумаги, выставленные на торги, тем самым обеспечивая приток необходимых средств.

Функциональные обязанности

Рынок ценных бумаг обладает следующим рядом функций:

Гармоничное распределение денежных средств между различными сферами экономики и предприятиями.
Накопление денежной массы. Фондовый рынок обеспечивает наличие свободных финансов, благодаря которым у вкладчиков появляется широкий круг возможностей для инвестирования.
Обеспечение возможности поиска компаниями инвесторов и взаимовыгода.
Помощь в устранении проблем в экономике государства, что обеспечивает регуляторная функция.

Роль участников в работе фондового рынка

Финансовые фондовые рынки работают благодаря участию некоторых субъектов:

Эмитенты. Таким участником фондового рынка может быть юридическое лицо, государственный орган исполнительной или местной власти. По сути, это продавцы: они выпускают ценные бумаги, которые обозначают сферу их деятельности. Последний процесс называется эмиссией.
Инвесторы. Инвесторами могут быть физические и юридические лица - компании, предприятия, государственные органы. Вышеуказанные лица используют свой капитал для покупки ценных бумаг с целью дальнейшего получения прибыли. Это рискующие лица, ведь если проект убыточный, средства будут утеряны.
Профессиональные участники. Ими являются третьи лица, которые непосредственно представляют сам рынок ценных бумаг. Они-то и обеспечивают основную работу. К данной группе можно отнести трейдеров, брокеров, дилеров. Эти лица являются посредниками, профессионально представляют одну из сторон. Профессиональные участники получают свой процент от успешно заключенной сделки, поэтому в их интересах - участие в как можно большем оформлении подобных договоров купли-продажи.

Видовая принадлежность рынка ценных бумаг

В зависимости от роли в процессе производства рынок ценных бумаг делят на два вида:

Первичный. На таком рынке размещаются в открытом или закрытом виде новые ценные бумаги. Он как раз и является регулятором рыночной экономики, а также играет ключевую роль в формировании капитала государства, определяет скорость, масштаб и динамику развития национальной экономики.
Вторичный. Осуществляет перепродажу уже выпущенных ценных бумаг. Существование вторичного фондового рынка значительно облегчает деятельность всех субъектов. Благодаря ему реальные инвестиции начинают расти.

Структура вторичного рынка включает в себя четыре подвида. Первый и основной - фондовая биржа. Она обеспечивает продажу только котирующихся ценностей. Операции, совершаемые на последующих рынках, составляют внебиржевой оборот. Второй рынок, внебиржевой, отличается от вышерассмотренного тем, что обеспечивает сделки, в которых объектом продажи могут выступать незарегистрированные ценные бумаги. Отличие третьего рынка в том, что ценности в договорах купли-продажи зарегистрированы на посредников. Покупателями четвертого рынка являются только институциональные инвесторы. Прелесть операций, совершаемых на этом рынке в том, что они проходят через компьютерные системы. При этом посредники в таких сделках не нужны.

Представители фондовых бирж

Крупнейшие компании фондового рынка находятся в США, Японии и России.

Одним из наиболее известных представителей бирж является NYSE. Это Фондовая биржа Нью-Йорка, оборот которой составляет около шестнадцати с половиной триллионов долларов. Благодаря аудиту состояния различных компаний NYSE выделяет восемь индексов. Последние показывают состояние определенного сектора экономики.

Еще одной крупной фондовой биржей является NASDAQ. Это также американская торговая площадка, которая занимается продажей ценных бумаг. Капитал биржи составляет пять триллионов, в биржевой список входит три тысячи двести компаний, среди которых, кстати, находятся и четыре российские компании фондового рынка. Торговая система NASDAQ включает тринадцать индексов.

В тройку лидеров входит TSE. Это Токийская торговая площадка по продаже ценных бумаг. Объем рыночной капитализации TSE равен четырем триллионам, а листинг включает в себя 2414 компаний. Продажей ценных бумаг через этот фондовый рынок занимается множество крупных японских корпораций.

Российский фондовый рынок на мировом уровне представляет Московская биржа. Она образовалась в 2011 году вследствие соединения ММБ и РТС. Оборот капитала составляет 23800 миллиардов рублей. Биржевой список включает в себя 280 компаний. Главными на Московской бирже являются два индекса. Один отвечает за рубли - ММВБ, другой за валюту - РТС.

Виды ценных бумаг

Фондовый рынок - это в первую очередь ценные бумаги. А они бывают нескольких видов:

Акции. Это те условные ценности, которые выпускаются для того, чтобы покупатель мог подтвердить свое владение частью прибыли компании. В некоторых случаях (если данное право оговорено условиями) инвесторам также предоставляется право на управление этим предприятием. Чаще всего это владельцы контрольного пакета акций. В том случае, если компания объявила о своем закрытии, инвестор имеет право на часть имущества. Это имущество в процентном соотношении равно количеству акций. Акции делятся на два типа - простые и привилегированные. Последние отличаются тем, что сумма прибыли не изменяется.
Облигации. Эти ценные бумаги предусматривают выплату дивидендов, а также право на возврат средств за облигацию. Эти бумаги делятся на три типа - государственные, частные и корпоративные. Данные ценности отличаются наибольшей надежностью и стабильностью. Прибыль может быть хоть и небольшой, но фиксированной. Для инвестирования более крупных средств подходят облигации федерального займа.
Вексели. Эти бумаги закрепляют обязательство уплаты необходимой суммы. Все пункты договора, такие как сумма и дата возврата, четко прописываются векселем. Данный тип бумаг бывает простым и переводным.

Торговля на фондовом рынке может осуществляться также с помощью производных ценных бумаг. Такими финансовыми инструментами являются:

Фьючерс. Это срочный контракт, в котором устанавливается только стоимость и дата поставки.
Форвардный контакт. Также является договоренностью срочного типа, согласно которой утверждается качество, количество товара либо дата поступления валюты. Стоимость и курс валют оговариваются во время заключения договора.
Опцион. Согласно этой сделке покупатель имеет право реализовывать определенную торговую операцию какого-либо актива.

Фондовый рынок России также представлен производными финансовыми инструментами. Они имеют достаточную популярность благодаря тому, что участвуют в спекуляциях. Наибольший интерес в таких операциях представляют фьючерсы на акции Сбербанка и Газпрома, индекс РТС.

Организатор торгов

Связующим звеном между инвесторами и эмитентами являются фондовые биржи, которые непосредственно занимаются организацией торгов. Фондовый рынок - это совокупность нескольких критериев:

Система торговли, которая обеспечивает прием предложений от покупателей и продавцов.
Расчетная плата, занимающаяся финансовыми вопросами. В список вопросов входят такие операции как перевод денег эмитенту, снятие средств со счета инвестора. Также клиринговая палата ведет учет объемов торгов.
Депозитарный отдел занимается также экономической частью, контролирует все безналичные расчеты.

Инвестирование в акции

Чтобы вложить свои деньги в ценные бумаги, необходимо иметь специальное разрешение для деятельности в сфере фондовых рынков. Также необходим первоначальный взнос, который может быть достаточно крупным и составлять несколько миллионов рублей. Ну и без программного обеспечения тоже никуда не деться.

Без посредников при операциях с ценными бумагами не обойтись. Посредниками выступают брокеры фондового рынка, которые способствуют выходу на любую торговую платформу. Поэтому немаловажным является выбор хорошего брокера. Лучше отдать предпочтение зарубежным компаниям.

Получение дивидендов

Ценные бумаги приносят доход благодаря росту их стоимости. Предугадать, какие акции являются выгодными и перспективными, трудно, особенно новичку. Для этого есть особые специалисты - трейдеры. Они могут осуществлять торговые операции за своего наймодателя.

Российская фондовая биржа предлагает ценные бумаги сырьевой и банковской отраслей. Эмитентами на Московской торговой платформе являются не только отечественные, но и зарубежные компании (например, Facebook и Apple).

Выводы и заключения

Фондовые биржи - это перспективная отрасль, благодаря которой осуществляется регулирование рыночной экономики. Получать хорошие дивиденды в этой сфере вполне возможно. Для высоких прибылей, конечно, стоит приложить много усилий, внимательно разобраться во всей системе. А сотрудничество с посредниками позволит минимизировать риски и избежать серьезных финансовых потерь.

Многие думают, что для торговли на бирже нужно много времени. Отчасти они правы. Прийти принести деньги и через год снять на х% больше как с банковским депозитом не получится. Нужно разобраться хотя бы в том, что такое акция и чем она отличается от облигации, как собрать портфель и снизить риски. Но если вы не планируете превращать торговлю на бирже в основной источник дохода, а использовать ценные бумаги для сохранения и приумножения капитала, сидеть по 6 часов за торговым терминалом каждый день не придётся.

Научиться помогут книги, сайты, курсы, демосчёт. Сам процесс торговли не сложный, но нужна теоретическая база и опыт.

Книги

Разобраться как работает мировая экономика и как она влияет на нашу жизнь поможет книга экономиста Ха-Джун Чанга « ».

Если ваша цель не спекуляции на бирже, а инвестирование, начните с книги « » Уильяма Бернстайна, в которой он рассказывает про портфельные инвестиции и « » Джона Богла об индексном инвестировании.

Сайты, которые пригодятся

И помогут следить за котировками и новостями.

Поможет не пропустить информацию о грядущих выплатах и датах отсечки.

Сайт Московской Биржи.

Наш блог

В блоге « » мы рассказываем новичкам как управлять личным бюджетом, о правилах инвестирования и об инструментах фондового рынка. После прочтения вряд ли получится сразу получить прибыль, но поднять уровень финансовой грамотности, разобраться в терминологии и осмысленно начать изучать инвестиции на бирже получится. Полезен тем, кто ещё совсем не касался темы инвестиций, хочет навести порядок в личных финансах и повысить уровень финансовой грамотности.

Раздел « » на нашем сайте поможет продолжить изучение фондового рынка.

Блоги инвесторов

Сюда пишут участники соцсети Tradernet и специалисты брокерской компании. Клиенты делятся своими инвестиционными идеями, а наши коллеги ведут рубрики « », «События и статистика», « ». Читайте, анализируйте рекомендации, пробуйте совершать сделки на демосчёте.

Демосчёт

Сразу открывать брокерский счёт и рисковать своими деньгами, когда опыта мало, - страшно. Поэтому мы даём бесплатный . Это учебный брокерский счёт с котировками, приближенными к настоящим и который работает ночью и в выходные дни, когда биржа закрыта. На нём лежит 1 млн виртуальных рублей, чтобы научиться покупать акции и проверить свои или чужие идеи. Риска для ваших денег на демосчёте нет, но и доход будет также виртуальным. Стоит учесть, что на демосчёте легче получить прибыль - риск не ощущаешь, а решения о сделке принимать легче. Кроме того здесь нет начисления комиссии и налогов. Поэтому доходность по сравнению с такими же сделками на реальном счёте будет выше.

Для открытия демосчёта нужна только электронная почта, а работает он бессрочно.

Настоящий счёт с небольшими деньгами

Можно долго изучать теорию и стать демомиллионером, но в реальности совершить кучу ошибок новичка и потерять накопления. Поэтому мы не рекомендуем бросаться в омут с головой и сразу рисковать всеми накоплениями. Но и долго учиться на демосчёте тоже смысла нет. Удобно попробовать купить акции на небольшую сумму, проверить полученные знания на практике, а если всё будет получаться, то уже заводить серьёзные суммы. Но не забывайте о том, что инвестиции на бирже относятся к высокорисковым.

На Западе во всех развитых странах об инвестировании в акции детям рассказывают еще в школе, прививая финансовую грамотность и рассказывая об устройстве фондовых рынков. У нас же эта практика не используется, вследствие чего большая часть граждан по старинке надеется в лучшем случае на себя, а в худущем - на правительство. В результате этого пенсионеры зачастую остаются без должных средств к существованию, в то время, как если бы они заранее начали инвестировать в ценные бумаги или торговать ними на бирже, то и проблем бы таких не было. В связи с этим попытаемся ниже в краткой форме изложить, что же собой представляет работа трейдера или инвестора на фондовом рынке России, Европы и США.

Начнем с базовых понятий, чтобы подвести фундамент под знания о том, как нужно делать деньги. При этом сразу стоит отметить, что работа с ценными бумагами далека от того, что предлагает Форекс, однако механизмы работы обоих этих структур схожи по общим понятиям. См. также - . Если изучить статистику, то есть немало историй головокружительного успеха и громких провалов как на Форекс, так и на фондовых площадках, поэтому при выборе стоит понимать, что сама по себе работа на фондовой бирже не гарантирует успеха. Но все же условия здесь более честные в сравнении с Форекс, особенно когда речь заходит о работе с большими деньгами.

Основные понятия

Под фондовым рынком понимают организованную систему взаимодействия покупателей и продавцов ценных бумаг. При этом существует первичный и вторичный фондовый рынок. На первом, как и следует из названия, происходит размещение бумаг, которые только начинают торговаться на бирже, а уже на вторичный рынок бумаги попадают после того, как их начинают перепродавать.

На фондовой бирже торгуются не только ценные бумаги, но и прочие финансовые инструменты. Работа фондовых площадок нацелена на то, чтобы обеспечить перемещение капитала между отдельными субъектами. Стоимость акций компании, а, следовательно, и их капитализация определяется именно здесь, что важно понимать и инвестору, и трейдеру.

Кто торгует на бирже

Для тех, кто только интересуется тем, как происходит работа на фондовом рынке, и начинающих усваивать базовый материал, нужно назвать участников рынка:

эмитентами называют юридических лиц, которые выступают от лица государства. Их задачей является привлечение средств через запуск в оборот ценных бумаг и выполнение обязательств по ним;
инвесторами выступают физ- и юрлица, занимающиеся покупкой/продажей ценных бумаг с различными целями;
профессиональными участниками выступают физ- и юрлица, которые на законодательном уровне получили права на работу на фондовом рынке. К этой категории лиц относят дилеров, брокеров и прочих.

Виды ценных бумаг

Как уже упоминалось, на фондовой бирже торгуются не только акции, но и другие ценные бумаги, и прочие финансовые инструменты. Чтобы работа трейдером на фондовом рынке велась профессионально, нужно знать основные разновидности ценных бумаг.

В роли ценных бумаг может выступать как отдельный финансовый документ, так и условное электронное обозначение. В обоих случаях владение этим инструментом сопровождается гарантией имущественного права для владельца по отношению к лицу, выпустившему ценную бумагу. На фондовых площадках торгуются такие виды бумаг.

Акции - это доля в компании, которая дает право рассчитывать на получение прибыли от результатов хозяйственной деятельности в виде дивидендов. Владение акциями также дает право на управление компанией в известной степени. Одна и та же компания может выпускать два вида акций - обычные и привилегированные. Разница между ними в том, что держатели привилегированных ценных бумаг получают фиксированные дивиденды, но не имеют права участвовать в собраниях акционеров и влиять на решения по работе компании.
Облигации - это вид долговых обязательств с фиксированным размером прибыли. Если объяснить по-простому, то покупая облигацию, ее новый владелец одалживает деньги государству или компании, выпустившей их.
Деривативы, которые еще называют производными ценными бумагами, предоставляют право покупок/продаж акций, облигаций, товаров на определенных заранее оговоренных условиях. В роли деривативов выступают фьючерсные контракты на различные активы, опционы и прочее.

Для определения глобального тренда по ценным бумагам определенной фондовой площадки используют биржевые индексы. К примеру, для работы на фондовом рынке США, нужно ориентироваться на S&P500, Dow Jones. Для акций немецких компаний ориентиром служит DAX, для российских индекс ММВБ (MICEX), для лондонской биржи поводырем выступает FTSE100 и так далее.

Как зарабатывают на бирже

Работа в классическом представлении на фондовом рынке является не чем иным, как инвестированием в долгосрочной перспективе. Речь идет о вкладах на временные промежутки от года и дольше. Такой подход обладает рядом преимуществ, а чтобы оценить основные из них, достаточно посмотреть на поведение биржевых или отраслевых индексов. Вкладывая средства на длительный период времени, можно накопить немало денег, что сложно сделать тем, кто предпочитает работу внутри дня.

Приступая к работе на бирже, следует познакомиться с диверсификацией, то есть с распределением средств между отдельными акциями. Это требуется делать для того, чтобы уберечь себя от возможных неприятностей, если вдруг одна или несколько ценных бумаг начнут вести себя непредсказуемым образом.

Грамотно используя диверсификацию и вкладывая средства на долгий срок, инвестор позволяет себе сгладить колебания рынка, ограничив их негативное влияние, что способствует значительному снижению рисков и увеличению потенциала прибыли. Как правило, маржинальная торговля при инвестировании не применяется, то есть не привлекаются заемные средства и работают исключительно на свои средства.

При принятии решения относительно долгосрочного инвестирования, вне зависимости от того, покупают акцию или продают, важно опираться на методы фундаментального анализа. Однако технический анализ также выступает значительным подспорьем, так как с его помощью определяют наиболее благоприятный момент входа или выхода из позиции.

В последнее время весьма популярным стал краткосрочный трейдинг с работой внутри дня, когда позиции не переносятся через ночь. Это наиболее рискованный стиль торговли, так как для получения существенной прибыли приходится часто рисковать, использовать не всегда точные на короткой дистанции сигналы технического анализа и подвергать себя большой психологической нагрузке.

Для скальпинга обязательно используют маржинальное плечо, чтобы увеличить размер позиции для получения значимых цифр прибыли. Обратной стороной будут возросшие риски, которые крайне важно контролировать и постоянно соизмерять с потенциалом прибыли.

Как приступить к работе

С технической стороны работа современных инвесторов и спекулянтов на фондовом рынке сегодня крайне проста, так как бесперебойный Интернет и функциональное программное обеспечение гарантируют стабильную связь и точное исполнение приказов практически мгновенно. Сложнее подобрать оптимальную стратегию, которая подойдет под психологический тип трейдера и даст достаточное количество точных и понятных сигналов. При выборе стратегии придется сразу определить, какой именно вид прогнозирования будет применяться в работе - с опорой на технический или фундаментальный анализ.

Использование фундаментального метода прогнозирования строится на знании и понимании экономических законов, влияющих на цену финансовых инструментов. Применение технического анализа базируются на математических и графических закономерностях. При этом особых познаний для успешной работы на требуется, из-за чего стабильную прибыль на фондовом рынке могут получать обычные люди без специальной подготовки.

Однако для грамотного составления портфеля акций с соблюдением принципа диверсификации понадобится взять в расчет немало разных факторов. Здесь мало просто пройти обучающий курс, которых сейчас много, тут очень многое зависит от опыта самого трейдера/инвестора. Поэтому крайне важно начинать работу без нацеленности на большие суммы прибыли. Поначалу крайне важно работать с небольшими объемами, пока не появится уверенность в своих силах.

В последнее время написано много толковых книг по работе на фондовом рынке, поэтому недостатка в информации не будет. Но теория теорией, поэтому приступая к практике среди прочего важно регулярно проводить работу над ошибками, постоянно анализируя удачные и неудачные трейды в поисках условий, которые помогут в будущем делать больше прибыли на первых и нести меньше убытка по вторым. Работа с прибылью на фондовом рынке при накоплении опыта становится чем-то совершенно естественным.

Причем важно сразу выработать правильно отношение, чтобы не воспринимать деятельность на бирже через призму прибыли и убытка. Намного более правильным будет смотреть на это через призму правильных и неправильных действий. Как говорил один из основателей SMB Capital, нужно просто сделать один хороший трейд, а потом еще и еще один. И неважно, каждый ли из них закроется в плюс, так как минус по правильному трейду - это не критично, ведь в перспективе прибыль будет гарантирована! Но вот если отступать от своих правил и рекомендаций стратегии, совершая бездумные трейды, то тут и прибыли радоваться не стоит, так как с таким подходом слив счета рано или поздно все же случится.

Добрый день, дорогие друзья! На связи как обычно автор блога Руслан Мифтахов. В сегодняшней статье я расскажу про фондовый рынок для начинающих. Новички иногда могут недооценивать на сколько серьезно здесь все устроено.

Поэтому я хочу рассказать о принципах работы на фондовом рынке, как правильно начать торговать, чтобы не оказаться в убытке. Эта тема будет полезна не только новичкам, но и людям, которые уже имеют определенные знания в этой сфере.

Первое, с чего следует начать – это разобраться с понятием и сутью фондового рынка, а также с его основой.

И так, фондовый рынок, который также называют еще рынком ценных бумаг, является важной частью всего финансового рынка, так как все ценные бумаги обращаются именно здесь.

Любой активной компании, которая стремится достичь дальнейших успехов необходимо привлекать дополнительные финансовые ресурсы (благодаря банковскому кредиту, выпуску ценных бумаг).

Все варианты получения доходов от ценных бумаг связаны именно с фондовым рынком – местом привлечения и перераспределения денег между компаниями, экономическими сферами и участниками рынка ценных бумаг, которые составляют его основу.

Участников такого рынка классифицируют:

межрыночные участники – занимаются обслуживанием рынка (собирают необходимую информацию, проводят консультации, составляют рейтинги);
внутрирыночные участники – занимаются деятельностью с ценными бумагами, и делятся на профессионалов и непрофессионалов (эмитенты ценных бумаг, инвесторы).

Профессионалы имеют лицензии на осуществление своей деятельности на рынке ценных бумаг, к ним относятся трейдеры, которые ведут торги на профессиональном уровне, и организации, которые создают инфраструктуру (брокеры, дилеры, регистраторы, депозитарии, биржи, клиринговые компании). Что такое клиринг читайте .

Чем здесь торгуют, какие индексы используют?

Основными финансовыми инструментами являются:

акции — обычные и привилегированные (какое отличие между ними читайте в );
облигации (их суть мы также рассматривали в статьях « », « »);
фьючерсы — срочные контракты, предполагающие обязательное завершение сделки по ранее оговоренным ценам (газ, нефть, валюты) в определенный срок; (подробнее о фьючерсе читайте )
опционы — срочные контракты, дающие право на покупку либо продажу ценных бумаг в конкретные сроки с получением прибыли. Читайте , чтобы узнать в чем разница между фьючерсами и опционами.

Чтобы оценить глобальные процессы, которые происходят на рынках ценных бумаг, применяют фондовые индексы, отражающие движение цен активов, которые входят в расчет определенного индекса.

К ведущим мировым фондовым индексам относят: S&P500 (США), FTSE-100 (Англия), DAX-30 (Германия), CAC-40 (Франция), Nikkey-225 (Япония), Индекс РТС и ММВБ (Россия) и другие.

Варианты заработка на фондовой бирже

Сегодня количество людей, занятых в данной области достигает нескольких миллионов. И это не удивительно, так как фондовый рынок дает потенциальные возможности заработка, причем их несколько, и каждый человек выбирает из них наиболее подходящий конкретно для него.

Рассмотрим каждый из существующих вариантов:

1. Трейдинг – наиболее популярный способ заработка, который ничем не ограничен.

Основная цель трейдера – продать актив дороже стоимости, за которую он его купил. Сделки бывают сверхкраткосрочными, краткосрочными и долгосрочными.

Хотите самую эффективную платформу для трейдинга? Тогда жмите по кнопке ниже, регистрируйтесь и совершайте сделки.

Основная суть определить куда пойдет цена вверх или вниз и выбрать правильное направление.

Минимальный депозит 10$, минимальная инвестиция от 1$, вывод средств в течении 24 часа.

Для того, чтобы определить, когда совершать сделку и динамику изменения цен на имеющийся актив, трейдеры используют различные анализы фондового рынка (фундаментальный, технический), индикаторы, рисковые возможности (кредитные рычаги, игры на понижение).

Важно понимать, что часть совершенных сделок все равно будет убыточной, и чтобы получить прибыль нужно добиться того, чтобы результат прибыльных сделок превысил полученные убытки.

Чем лучше трейдер разработает свою торговую систему (правильный выбор рынков, финансовых инструментов, времени торгов, тестирование созданной системы), тем лучший результат он будет иметь. Также всегда следует быть готовым к постоянному анализу и мониторингу рынка, изменению выбранных методик.

2. Заработок с помощью доверительного управления денежными средствами.

Люди, которые не владеют достаточным количеством времени, а также необходимыми знаниями, могут передавать свои деньги, вкладывая их в коллективное инвестирование, специальным управляющим, которые являются профессионалами в данной сфере (помните, мы с вами подробно рассматривали тему, посвященную ?), и ведут торги от своего имени.

Это означает, что инвестор, выбрав по специальным рейтингам успешного управляющего, переводит свои средства на отдельный его счет, и в конце определенного периода получает прибыль (или убыток) от результата его деятельности, пропорционально величине вложенных средств, за минусом вознаграждения, причитающегося управляющему.

3. Самостоятельное портфельное инвестирование, которое предполагает выбор портфеля перспективных акций, и добавление в него безрисковых облигаций в идеальных пропорциях, позволяющих получить наилучший результат. При этом инвестор заранее знает процент доходности своих выбранных активов.

Инструкция для начинающих торговать на фондовой бирже

Начало торговли предполагает прохождение следующих этапов:

Выбор надежного брокера, через которого будет осуществляться связь трейдера с биржей. При выборе следует обратить внимание на предлагаемые им условия торговли, какие обучающие материалы он может предложить, как здесь проводятся операции и как быстро можно снять средства со своего счета.

FinMax — лучший брокер для начинающих;
Биномо — лучший брокер по мнению читателей;

Установление специальной программы на компьютер (которую предоставляет выбранный брокер) – терминала, который позволит выходить в онлайн режиме на биржу и осуществлять сделки.

Выбор торговой стратегии и тренировка на пробном (демо) счете, который позволит проверить свои силы и выбранную стратегию на виртуальных, не реальных деньгах.

Открытие реального счета (только после того, как удастся получать прибыль на демо-счете, причем, по советам опытных трейдеров – двойную!).

Осуществление реальной торговли.

Советы успешной и прибыльной торговли:

правильно разработать торговую систему (из чего она состоит мы писали выше);
не увлекаться, и не жадничать, тщательно продумывать сделки, запастись терпением и дисциплиной;
управлять своими убытками;
не спешить сразу получить большую прибыль;
не пытаться отыграться по уже закрытой сделке;
не использовать все виды анализов и графиков сразу;
не пренебрегать образованием, и постоянно продолжать обучение;
не обманывать себя и реально оценивать свои возможности.

Я надеюсь, что эта статья была вам полезна, расширила ваши познания о рынке ценных бумаг и о биржевой торговле. Хочу пожелать вам удачи!

С уважением, Руслан Мифтахов

КАТЕГОРИИ