Как заработать на паевых фондах. Как заработать на ПИФах — тактика и стратегия. От чего зависит доходность ПИФов

Первое полугодие оказалось довольно удачным для паевых инвестиционных фондов. По данным НЛУ, из 394 ОПИФов на российском рынке 338 фондов показали положительный результат, причем 254 фонда показали результат выше инфляции (по данным Росстата, 8,5% за полгода). Индекс ММВБ, который вырос за январь–июнь на 18,5%, удалось «обыграть» 88 ОПИФам. Лучшие результаты за полугодие показали фонды широкого рынка акций, а также фонды сырьевого, электроэнергетического сектора.

В среднем, по оценке НЛУ, фонды акций показали 15,8% за полгода. Акции сырьевых компаний дорожали на фоне восстановления нефтяных котировок, а также девальвации рубля. «Рост акций электроэнергетики в большинстве своем можно назвать спекулятивным, поскольку акции компаний этого сектора - одни из наиболее подешевевших за последние годы. Высокий доход принесли фонды облигаций, паи которых, по данным НЛУ, подорожали в среднем на 14,6%», - говорит заместитель председателя правления Локо-банка Андрей Люшин.

При более спокойной динамике консервативные фонды принесли доход, сопоставимый с доходностью рынка акций. Этому способствовало восстановление рынка облигаций после обвала в конце 2014 г. на фоне повышения ставки ЦБ и обесценивания рубля. В начале года облигации торговались с доходностью до 17–20% годовых, а сейчас доходность снизилась до 10–13%. Однако на годовом интервале фонды облигаций по-прежнему вполне способны конкурировать с депозитами.

Отрицательный результат показали ПИФы, ориентированные на валютные инвестиции: фонды золота и драгметаллов, фонды иностранных акций и облигаций. «Основная причина - снижение курса доллара и евро по итогам первого полугодия: доллар подешевел к рублю на 1,3%, евро - на 10%. Кроме того, подешевели и многие активы, входящие в состав валютных фондов: так, золото подешевело за полгода на мировом рынке на 1,2%, платина - на 11%, палладий - на 15,6%», - отмечает начальник управления инвестиций УК «Райффайзен Капитал» Владимир Веденеев. По его словам, с середины прошлого года после многомесячных забастовок на шахтах были восстановлены поставки металлов платиновой группы из ЮАР - крупнейшего поставщика на мировой рынок. Во-вторых, спрос на металлы платиновой группы остается слабым из-за низких темпов экономического роста в мире. Золото и вовсе находится в понижательном тренде уже довольно длительное время, в том числе на фоне восстановления мировой экономики, низкого спроса на металл со стороны центробанков (в большей степени в Китае).

Несмотря на то что большинство фондов показало положительный результат, ввиду повышенной неопределенности, падения российского фондового рынка во второй половине 2014 года и экстремального роста ставок по банковским депозитам широкая публика продолжила выводить средства из фондов. «Фонды, которые имели основную позицию в долларах, показали сверхдоходы в пересчете на рубли, что стало в свою очередь сигналом к фиксации быстрой прибыли. Тенденция немного замедлилась во втором квартале 2015 года: ставки по депозитам возвращаются в «нормальные» рамки, инвесторы снова смотрят в сторону более рискованных активов в поиске повышенной отдачи на капитал, к которой так быстро успели привыкнуть за последние осень и зиму», - рассказывает гендиректор «Фаст Финанс Система» Дмитрий Коршунов. По его словам, с точки зрения доходности лидерами первого полугодия стали фонды смешанных инвестиций и фонды акций с активным управлением активами. Другими словами, те управляющие, которым удалось маневрировать в повышенной волатильности рынка акций, показали достойный результат.

Вход во второе полугодие получается, на удивление, довольно спокойным. Однако эксперты говорят, что рынки в последнее время немного «нервные», и по завершении сезона отпусков мы, возможно, увидим новую тенденцию.

Если абстрагироваться от валютных колебаний, на которые могут повлиять геополитические факторы, тем самым придав ускорение взлета/падения однополярным фондам (инвестирующих только в рублевые или, наоборот, только в валютные активы), есть ощущение, что потенциал роста облигационных фондов выдохся. С другой стороны, текущая просадка американского рынка акций открывает большие возможности для соответствующих инвестиций, особенно если ФРС не будет спешить с повышением ставок. «Исходя из факта, что средний российский инвестор соответствует рациональному риск-профилю и готов принимать на себя определенные, но вполне прогнозируемые риски, общая рекомендация на ближайшие месяцы сводится к расширению диверсификации своего портфеля, в том числе за счет паевых фондов. Как минимум два фонда обязательно должно быть в портфеле, желательно с нейтральной позицией к валютным колебаниям», - говорит Сергей Данилов из «БКС-Премьер».

В свою очередь, Веденеев до конца года советует придерживаться консервативной, или сбалансированной, стратегии, где активы распределяются примерно поровну между рублевыми и валютными инструментами, а также между рисковыми и консервативными. Часть активов может быть размещена на депозитах - рублевых и валютных, либо мультивалютном, остальные средства - в ПИФах. «Мы рекомендуем в качестве основных объектов паи ПИФов российских и валютных облигаций. Российские облигации сейчас торгуются на рынке с доходностью на уровне 10–12% годовых. Так что на годовом интервале консервативный портфель сейчас вполне способен обыграть по доходности не только депозиты, но и акции, учитывая свою гораздо более спокойную динамику», - отмечает эксперт. А валютные облигации при относительно небольшой доходности будут обеспечивать консервативную защиту сбережений на случай девальвации рубля. Тем, кто готов к более рисковым инвестициям, можно рекомендовать фонды широкого рынка акций, где обычно собраны бумаги крупнейших эмитентов российского рынка, и фонд акций второго эшелона, где собираются бумаги эмитентов с наибольшим потенциалом роста из различных секторов рынка.

Конечно, многие показатели будут зависеть от ситуации на внешних рынках и цен на нефть. Сейчас розничные банки говорят об улучшении ситуации с кредитованием, идет небольшое восстановление внутреннего спроса, бенефициаром которого становятся такие компании, как «Магнит», хорошие прогнозы по производителям мяса и другим игрокам, ориентированным на сельское хозяйство. В прошлом году такие компании, как «Черкизово», показали хорошие результаты, и в этом году они продолжают активно вкладывать в новые мощности. «В любом случае сейчас инвестору имеет смысл рассматривать сразу несколько инвестиционных идей, лучше всего это делать со своим финансовым советником, чтобы ориентироваться и на российском, и на западном рынке», - резюмирует Данилов.

Паевой инвестиционный фонд, или ПИФ, - это форма коллективных инвестиций, при которой управляющая компания распоряжается объединёнными в фонд средствами инвесторов с целью получения дохода.

Если упростить всё до предела, вот как это выглядит: несколько инвесторов складывают свои деньги в общий «кошелёк», который передают управляющей компании. Профессионалы финансового рынка решают, какие активы приобретать на деньги инвесторов, чтобы добиться максимально возможной прибыли.

Минимальная сумма инвестиций варьируется от фонда к фонду. Например, чтобы стать пайщиком большинства ПИФов управляющей компании «Альфа-Капитал », достаточно всего 1 000 рублей.

Какими бывают ПИФы

Существуют открытые, интервальные и закрытые паевые инвестиционные фонды. Купить и продать паи открытого ПИФа вы можете в любой рабочий день. В интервальных фондах это допускается в определённые периоды, например в течение двух недель каждое полугодие. Из закрытого фонда можно забрать деньги только по истечении срока его работы. Начинающим инвесторам подходят открытые и интервальные ПИФы.

При выборе фонда стоит учитывать, с какими объектами инвестирования он работает. Именно от выбранной стратегии управления деньгами во многом зависит результат.

Например, ПИФ может вкладывать средства инвесторов в акции или облигации, специализируясь на ценных бумагах опредёленной отрасли. Есть ПИФы, которые зарабатывают на инвестициях в золото и другие драгоценные металлы. Как правило, в арсенале крупных управляющих компаний можно найти большой выбор фондов.

Можно ли заработать с помощью ПИФов, если не разбираешься в финансовых инструментах

Да, для этого и существует управляющая компания. Вы отдаёте деньги в руки профессионалов, которые прекрасно ориентируются в ситуации на рынке и следят за тем, как меняется стоимость ценных бумаг, чтобы в нужные моменты их покупать и продавать.

Если сравнивать ПИФы с такой традиционной формой сбережений, как депозиты, у фондов есть несколько преимуществ. Прежде всего, это потенциально более высокая отдача от вложений. Например, доходность ОПИФов рыночных финансовых инструментов «Альфа-Капитал Облигации Плюс » на 31 октября 2017 года составила за три месяца 3,72%, за шесть месяцев - 5,62%, за один год - 13,25%, за три года - 44,00%, а с момента формирования фонда - 275,41%.

Из открытого паевого фонда можно забрать свои деньги в любой момент. Конечно, никто не запрещает вам поступить так же и с банковским вкладом, но в этом случае обычно теряется накопленный доход - полностью или частично. Средства, заработанные с помощью ПИФа, останутся при вас.

По сравнению с самостоятельным инвестированием у ПИФов тоже есть плюсы. В частности, это возможность лучше диверсифицировать вложения, чтобы надёжнее их защитить. Совместно с другими инвесторами вы становитесь владельцем портфеля из множества активов. А управляют им специалисты.

Как выбрать подходящий вам ПИФ

Прежде чем приобретать паи инвестиционного фонда, определитесь, зачем вы это делаете. Примерный перечень вопросов, на которые стоит ответить: какую сумму и на какой срок вы готовы вложить, что для вас важнее - высокая доходность или низкий риск, сколько в идеале хотели бы заработать.

Фонды акций способны принести более высокий долгосрочный доход. Минимальные инвестиционные риски у ПИФов облигаций, особенно если упор делается на вложения в государственные ценные бумаги. Так, фонд «Альфа-Капитал Облигации Плюс » работает с облигациями Российской Федерации и крупных российских компаний. Это один из самых консервативных ПИФов в линейке управляющей компании «Альфа-Капитал».

Как купить паи в инвестиционном фонде

Вы наверняка хотя бы раз приобретали через интернет билет на самолёт или поезд. Покупка паёв фонда «Альфа-Капитал Облигации Плюс» ничуть не сложнее: заполняете на сайте заявку на приобретение паёв, указываете свои паспортные данные и расплачиваетесь с помощью банковской карты. Пять минут - и вы инвестор.

Кстати, платёж по карте любого банка бесплатный, эти расходы берёт на себя управляющая компания. Она же рассчитает и перечислит в бюджет налог, когда вы решите продать паи. А если вы инвестируете в ПИФ свои деньги на три года, то доход на сумму до 9 миллионов рублей будет освобождён от налогообложения.

Приятный сюрприз: при покупке паёв ПИФа «Альфа-Капитал Облигации Плюс» до 31 декабря 2017 года вы получаете бесплатную подписку на онлайн-кинотеатр «Амедиатека ». За инвестиции от 10 000 рублей «Альфа-Капитал» дарит месяц бесплатной подписки, а за приобретение паёв на 100 000 рублей вам полагается целых три месяца доступа к «Амедиатеке». Пока деньги работают, вы наслаждаетесь любимыми сериалами.

Суть этого явления заключается в коллективном инвестировании в какой-либо проект.

Но можно ли на самом деле заработать таким образом или это очередная финансовая пирамида?

Что такое ПИФ?

Инвестиционный паевой фонд – это особая форма коллективного инвестирования :

• все участники фонда – – являются собственниками определенных долей в его имуществе;
• управление средствами фонда (его пайщиков) осуществляет не он сам, а управляющая компания, работающая на рынке ценных бумаг и являющаяся его профессиональным участником;
• извлекаемый на вложенные средства доход распределяется между пайщиками пропорционально доле (паю), на которую они имеют право;
• подтверждение пая осуществляется именной ценной бумагой.

Интерес простого обывателя к ПИФам заключен в том, что с их помощью обычный гражданин может получить доступ к разнообразным проектам с целью вложения в них и получения с них прибыли.

Как правило, средства таких участников фонда вкладываются в следующие направления :

• операции с ценными бумагами – с акциями, облигациями, и т.д.
• выдача займов;
• открытие депозитов;
• операции с недвижимостью, и многое иное.

Привлекательность ПИФов заключена не только в возможности заработать, но и в том, что первоначальные вложения в пай могут быть совершенно небольшими, например, 5 – 10 тысяч рублей и даже меньше. Кроме того, происходит диверсификация рисков , т.е. их перераспределение между всеми участниками фонда и между финансируемыми проектами. А это снижает финансовый уровень возможных потерь.

Тем более деятельность этих фондов в России довольно строго регулируется, – и в первую очередь, федеральным законом РФ №156-ФЗ от 29.11.01г. «Об инвестиционных фондах». Данный нормативный акт утверждает основные положения о паевом инвестиционном фонде – о заключаемом договоре по доверительному управлению данным фондом, об управлении его имуществом, о сроке действия договора, и многое иное.

Согласно российскому законодательству ПИФ не является организацией (юридическим лицом). Это имущественный комплекс, который состоит из имущества его участников (инвесторов), переданного в доверительное управление.

Причем, в ПИФы открытого и интервального типа могут вкладываться только деньги, а в фонды закрытого и биржевого типа – и деньги, и иной вид имущества (статья 13 закона №156-ФЗ). Но имущество, которое находится в залоге, в качестве вклада в ПИФ не принимается!

Виды

Согласно закону №156-ФЗ в России паевой фонд может действовать в одном из следующих видов :

Помимо вышеуказанной квалификации закон №156-ФЗ предусматривает еще одно – основное – деление ПИФов :

• биржевые ПИФы (статьи 11, 14.2 закона). К ним относятся фонды, у которых есть допуск к организованным торгам, осуществляемым . Причем, чтобы получить такой допуск, между определенной биржей и фондом заключается договор;
• открытые фонды . Они так называются благодаря наличию у инвестора (владельца пая) права в любой из рабочих (!) дней потребовать у управляющей делами ПИФа компании погасить все принадлежащие данному инвестору паи. Полное погашение паев означает прекращение договора между управляющей компанией и данным инвестором (статья 11). Кроме того, такие фонды привлекательны и минимальными суммами инвестирования. Именно в эти фонды обычно вкладываются простые граждане;
• интервальные фонды (ст.11). У инвестора (владельца пая) есть право на изъятие своих средств и продажу своих паев только в установленное в правилах доверительного управления фондом время. Указанные операции должны проводиться не реже 1-го раза и не чаще 5-ти раз в течение года и на срок не более 2-х недель по длительности;
• закрытые ПИФы (статья 11 закона). У владельца пая в таком фонде нет права требовать прекращения договора (т.е. погашения принадлежащего указанному лицу пая) до тех пор, пока срок действия этого договора не истечет.

Кроме того, есть еще одно деление фондов – по характеру вложений . В связи с этим различают:

• ипотечные фонды – работают в сфере ;
• – вкладывают средства в инновации;
• фонды недвижимости – связаны со строительной сферой;
• фонды кредитов – работают на кредитном рынке (исключая ипотеку);
• фонды акций – специализируются на сделках по ценным бумагам (кроме облигаций – для них предусмотрен свой фонд);
• хедж-фонды – ориентируются на хеджировании сделок; и иные ПИФы.

Характер таких фондов является узкоспециализированным. Но в этом их преимущество, которое заключается в глубоком знании сферы вложения, а значит, в меньшем уровне риска и в большей окупаемости вложений.

Если Вы еще не зарегистрировали организацию, то проще всего это сделать с помощью онлайн сервисов, которые помогут бесплатно сформировать все необходимые документы: Если у Вас уже есть организация, и Вы думаете над тем, как облегчить и автоматизировать бухгалтерский учет и отчетность, то на помощь приходят следующие онлайн-сервисы, которые полностью заменят бухгалтера на Вашем предприятии и сэкономят много денег и времени. Вся отчетность формируется автоматически, подписывается электронной подписью и отправляется автоматически онлайн. Он идеально подходит для ИП или ООО на УСН , ЕНВД , ПСН , ТС , ОСНО.
Все происходит в несколько кликов, без очередей и стрессов. Попробуйте и Вы удивитесь , как это стало просто!

Доходность фонда и во что вкладывать

Не стоит сразу обольщаться или отбрасывать возможность участия в паевых фондах. Все зависит от того, в какой фонд вкладывать. Например, акционные фонды характеризуются высоким уровнем доходности и одновременно высокой рискованностью и интенсивной динамикой курсов. Поэтому наиболее перспективными считаются именно долгосрочные вложения или, наоборот, краткосрочные.

А вот фонд, работающий с облигациями , признается более стабильным в плане получения дохода и более надежным в плане риска, поскольку инвестиции в эти бумаги отличаются долгосрочностью, но меньшим объемом дохода в сравнении с фондом акций. Столь же стабильными и надежными считаются и фонды, которые занимаются драгоценными металлами . Тем более спрос на драгметаллы постоянен, а именно сейчас наблюдается небывалый его рост.

Что касается вложений в строительные проекты , которыми занимаются фонды недвижимости, то участие в них рассчитано на состоятельных инвесторов. Более того, это долгосрочные вложения, но способные принести высокий доход. Правда, динамика доходности таких вложений серьезно подвержена влиянию внешних факторов, но относится при этом к наиболее защищенным, поскольку коммерческая недвижимость и объекты гражданского строительства всегда востребованы. Нужно только иногда подождать, пока рынок станет более привлекательным для продажи недвижимости.

Если вкладывать в венчурные фонды , то, как правило, требуются солидные суммы и ожидать их окупаемости приходится до 10 лет. Поэтому такие вложения считаются с одной стороны высокорискованными, с другой стороны – очень доходными, поскольку вклад делается в новые технологии, которые рано или поздно будут востребованы миллионами пользователей.

Таким образом, уровень дохода и риска целиком зависит от характера вложения, а также от профессионализма управляющей компании.

Правила заработка

Чтобы зарабатывать, нужно правильно выбрать сам фонд. Для этого следует обратить на ряд критериев отбора :

Выбор направления вложения должен основываться также и на рейтинге самого фонда, который характеризуется величиной пая, процентом прироста и сроком окупаемости вложения.

Кроме того, не менее важным при выборе фонда является:

• количество его пайщиков и срок его деятельности (более года, менее года, и т.д.);
• возможность вывести средства в любое время или отсутствие такой возможности;
• возможный уровень потерь;
• предлагаемый уровень дохода. Считается, чем меньше процент, тем ниже риск;
• размер активов фонда. Чем он выше, тем больше возможности для инвестирования.

Большое значение для выбора фонда имеет и тот факт, как его управляющая компания зарабатывает для его инвесторов средства. Поэтому самое главное правило при выборе фонда – наличие политики диверсификации. Иными словами, опытные компании занимаются диверсификацией вложений, что снижает риски инвесторов, т.е. они направляют средства на инвестирование самых разных направлений.

Как создать ПИФ?

ПИФ не создается в форме юридического лица или посредством регистрации индивидуального предпринимателя.

Это особая структура, которая именуется имущественным комплексом. В форме юридического лица – в виде , ОДО или в виде акционерного общества – создается только управляющая компания .

Ее регистрация проходит в общеустановленном порядке, т.е. в налоговом органе. Но, чтобы реализовывать свою деятельность, данная компания должна получить в Банке России лицензию. При этом действие закона о лицензировании №99-ФЗ в этом случае не распространяется на порядок лицензирования управляющей компании.

В своем названии управляющая компания может использовать такие словосочетания, как «инвестиционный фонд» или «паевой инвестиционный фонд» во взаимосвязи со словосочетанием «управляющая компания». Что касается самого фонда, то в его названии должно содержаться указание на структуру и состав его активов.

ПИФ создается, как имущественный комплекс обособленного характера , состоящий из вкладов своих участников. В качестве вкладов принимаются денежные средства и (или) имущество. Все зависит от типа самого фонда. При этом привлекать средства в фонд может лишь управляющая компания.

Вкладчиками и основателями паевого фонда могут быть и физические лица (в том числе и предприниматели) и (или) организации. Их вклады удостоверяются – ценной бумагой, которая является именной. Наличие пая не только подтверждает долю в общей собственности фонда, но и определенные права, например, право требования соблюдения Правил при управлении фондом управляющей компанией, право на свою долю дохода, и т.д.

Создание самого фонда начинается со дня регистрации Правил доверительного управления фондом. Не позже 6-ти месяцев с этой даты происходит формирование (привлечение средств) паевого фонда. И длится этот процесс не более 3-х месяцев (для закрытого фонда – не более полугода).

Разработка указанных Правил осуществляется в соответствии с Постановлениями, которые выпустило Правительство РФ, утвердив типовые правила для управления фондами :

• №684, от 18.09.02г. – для интервального фонда;
• №633, от 27.08.02г. – для открытого фонда;
• №564, от 25.07.02г. – для закрытого фонда;
• №600, от 15.07.13г. – для биржевого фонда.

Все деньги, которые формируют паевой фонд, должны поступать на специальный транзитный счет, который специально для этого открывается. Все поступающее имущество переходит в категорию общей долевой собственности всех участников фонда.

Для работы ПИФа заключается между учредителем фонда и управляющей компанией. Причем, сам договор разрабатывается управляющей компанией.

Стоит отметить, что реестр всех собственников инвестиционных паев ведется специализированной компанией – регистратором. Обязательную проверку деятельности управляющей компании осуществляют аудиторы. А депозитарий обеспечивает хранение паев фонда.

Как только сформирован паевой фонд, то Отчет об этом, подписанный управляющей компанией и депозитарием, в течение 5-ти рабочих дней с момента выдачи всех паев передается в Банк России. По факту получения данного Отчета в Банке России вносится в реестр ПИФов соответствующая запись.

Правила доверительного управления

Типовые образцы Правил по управлению фондами (в тексте далее – Правила) разработаны Правительством РФ отдельно для каждого типа фондов – для открытого, закрытого, биржевого и интервального.

Основные положения по поводу доверительного управления также изложены и в законе №156-ФЗ. Кроме того:

• согласно статье 17 данного закона Правила должны содержать обязательные реквизиты и информацию о самом фонде, перечисленные в данной статье. Например, порядок подачи заявок на обращение паев (на их покупку, обмен, погашение), величину вознаграждения управляющей компании, права собственников паев, и многое иное;
• дополнительно к этим сведениям Банк России может предусмотреть формирование иной информации, что нашло свое отражение в Правилах, утвержденных Постановлениями Правительства РФ;
• за управляющей компанией закрепляется право внесения изменений и дополнений в типовые Правила фондового управления.

Видео лекцию, посвященную ПИФам, смотрите в следующем ролике:

Инструкция

Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) представляет собой коллективного инвестирования, т.е., несколько (иногда очень большое количество) инвесторов передают денежные средства управляющей компании, а эта компания для преумножения их средств вкладывает средства в акции, недвижимость и т.д. ПИФы считаются довольно рискованным методом инвестирования, хотя по статистике в них работают лучшие управляющие активами (денежными средствами) в России.

Механизм преумножения капитала с помощью ПИФов таков: вы вкладываете средства в выбранный вами ПИФ и ждете. Все остальное делает за вас ваша управляющая компания. Казалось бы, все очень просто. Однако вовсе не все ПИФы хороши, кроме того, чтобы заработать на чем-либо (недвижимость, акции и пр.), в этом необходимо разбираться. Поэтому первый шаг желающего заработать на ПИФах должен быть покупкой литературы по инвестированию. Подойдут простые учебники по инвестированию, в которых будут разъяснены основные его понятия ( , управляющая компания, фондовый рынок). Также начинающему инвестору нужно разбираться в текущей экономической ситуации, чтобы знать, что во что лучше вкладывать средства в настоящий момент, что больше в цене, поскольку разные ПИФы могут вложить средства инвестора в бумаги компаний из различных сфер (связь, энергетика, общественное питание). Какими бы квалифицированными ни были управляющие активами, все же лучше контролировать то, как будут распоряжаться вашими средствами.

После того, как вы разберетесь в азах инвестирования и ситуации на рынке, можно будет выбирать ПИФ. Теперь вы уже примерно знаете, во что (в конечном итоге) вы будете инвестировать. К примеру, это акции энергетических компаний. Для этого стоит найти (проще всего с помощью Интернета) ПИФы, которые вкладывают средства инвесторов именно в такие акции и проанализировать информацию, которая найдется о каждом из таких ПИФов. Прежде всего, важна его хорошая репутация. О ней можно узнать, просто вбив в поисковики название ПИФа: информация о ненадежных ПИФах выходит сразу. Также важен стартовый капитал, с которого можно начинать инвестирование средств. Как правило, он невелик (в некоторые ПИФы можно вложить и 5000 рублей), но в редких случаях может быть и довольно крупным (от 100000 рублей).

Выбрав несколько ПИФов, стоит позвонить в каждый и просто поговорить с менеджерами. Так вы сможете и получить нужную консультацию по инвестированию и еще раз лично убедиться в том, что данный ПИФ не производит сомнительного впечатления и достоит ваших инвестиций.

Видео по теме

Полезный совет

Поиск информации о ПИФах полезно начинать с сайта http://pif.investfunds.ru/funds/.

Обыграть рынок – задача крайне сложная, хотя многие ПИФы (паевые инвестиционные фонды) настроены на достижение именно этой цели. К их числу относятся индексные фонды, которые составляются из акций крупнейших предприятий и максимально повторяют структуру биржевого индекса (например, ММВБ или РТС). Инвестиции в эффективно управляемый индексный ПИФ могут принести пайщику высокий доход. Чтобы приблизиться к такой возможности, придется решить три основные задачи: выбрать лучшее предложение, время покупки и продажи паев.

Инструкция

Выбирайте среди тех фондов, которые демонстрировали хорошие результаты в течение нескольких лет, а не только в ближайший период времени. Процентное соотношение акций компаний в портфеле ПИФа должно быть максимально приближено к их в структуре фондового индекса и оперативно корректироваться вслед за соответствующими биржевыми изменениями. Также обратите внимание на величину управляющей ПИФа, которая с пайщиков при /продаже паев и в иных случаях.

Стоимость паев индексного фонда напрямую зависит от ситуации на рынке, которая постоянно меняется. Поэтому совершать покупки стоит периодически (раз в месяц, в квартал) и регулярно, чтобы создать так называемую усредненную стоимость своих вложений.

Индексные ПИФы считаются одним из самых рискованных направлений инвестирования, т.к. в условиях рыночных спадов держатели паев могут нести существенные убытки. Однако в долгосрочной перспективе биржевые активы, как правило, демонстрируют стойкий рост. Поэтому, инвестируя в индексный фонд, следует рассчитывать на продолжительный срок вложений (5 и более лет) и не поддаваться искушению продать паи в неблагоприятные рыночные периоды.

Обратите внимание

ПИФы можно приобрести не только в одной из управляющих компаний, но и на бирже. Эти активы высоколиквидны, а цена зависит от соотношения спроса и предложения. Для покупки/продажи биржевых паев необходимо открыть счет у брокера. При этом происходит экономия на расходах, т.е. на комиссии управляющей компании за управление ПИФом.

Полезный совет

Если вы не считаете себя достаточно осведомленным, чтобы свободно ориентироваться в многообразии управляющих компаний, предлагающих инвестирование в свои паевые фонды, лучше обратиться за помощью к профессиональным финансовым консультантам.

Источники:

• Сайт о ценных бумагах для частного инвестора

Совет 3: Как заработать миллион долларов, инвестируя в ПИФ

С 2003 году количество ПИФов в нашей стране и их популярность среди инвесторов стали быстро расти. Государственный контроль, прозрачность их деятельности, хорошие показатели работы (в среднем 30-40% годовых), доступность для простых людей делают их очень привлекательными.

Инструкция

Для эффективного вложения своих средств и получения заветного миллиона долларов следует помнить, что именно время и суммы играют главную роль. Благодаря сложным и тому,

Паевой инвестиционный фонд, другими словами ПИФ - это фонд, который управляет доверительной собственностью вкладчиков, где каждый владеет долей.

Фонды создаются для роста активов и разделения их между пайщиками. Управляющая компания также получает процент. Ниже детально рассмотрим, что такое ПИФы и как на них заработать.

Пай - это ценная бумага, где указывается какой частью имущества обладает ее владелец. Совокупность паев составляет паевой инвестиционный фонд. ПИФы собирают акции для их последующего роста.

Будущее фонда зависит от того, как качественно подобранные ценные бумаги. Главная ценность данного вида инвестиций в том, что их может позволить себе человек, далекий от тонкостей вкладывания денег.

Преимущества и недостатки паевых фондов

Разобраться, что такое ПИФы можно, изучив их преимущества и недостатки.

К плюсам ПИФов относят:

· минимальная сумма инвестиций, начиная от 1000 рублей;

· государственный надзор за деятельностью;

· отсутствие налога на операции внутри фонда;

· управление паем профессионалами;

· большая ликвидность открытых паев.

Минусы паевых инвестиционных фондов такие:

· пониженная надежность по сравнению с вкладами в банках;

· оплата компании, что управляет, независимо от того, есть прибыль или нет;

· ограничения со стороны законодательства;

· при падении цен, управляющая компания не может их вывести в деньги;

· скидки и прибавки при покупке или выдаче паев.

Классификация, которую необходимо знать при покупке паев. По времени приобретения и продажи они делятся на открытые, интервальные, закрытые. Первые можно купить или продать в любой рабочий день. Вторые - в назначенные промежутки времени, заблаговременно оговоренные в договоре. Последние - при открытии фонда их покупают, при закрытии - продают.

Как заработать на ПИФе?

Заранее доходность фонда предсказать невозможно. Единственный совет, который действует при выборе - посмотрите историю доходов ПИФа. Более доходными являются интервальные и закрытые паевые фонды. Это аргументируется тем, что они проще планируют доходность на продолжительный срок.

Существует три метода получения дохода с паевого фонда:

· проценты от акций и облигаций, что выдают в конце года;

· рост капитала, который отдают акционерам, если управляющая компания продала активы, что подросли в стоимости;

· продажа доли выгодна в случае, если цена активов повышается, но фонд их не продает.

Несколько советов, как заработать на ПИФах.

· Наиболее выгодно вкладывать деньги на долгосрочный период от 10 лет. Не стоит паниковать, если идет спад. За ним последует рост цен.

· Большого внимания требует выбор управляющей компании. В течении всего сотрудничества нужно следить за ее деятельностью. Также наблюдайте за другими. Если дела идут на спад, возможно ее нужно сменить.

· Не затягивайте. Небольшая сумма, например, 5000 рублей через 25 лет принесет доход в 35 млн рублей. А еще через 5 - все 70 млн.

Прирост капитала в паевом инвестиционном фонде объясняется сложным процентом. Спрогнозировать доход можно с помощью калькулятора. Ежегодно ПИФы приносят в среднем 20% дохода. Одним из фондов, который дает хорошую прибыль является Синергия 3. Популярны также фонды американских акций. Они быстро восстанавливаются, несмотря на нестабильность рынка. Эксперты советуют использовать также краткосрочные вложения и ориентироваться по ситуации. Это обосновано нестабильными реалиями российского рынка.